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市場易“感冒”,投資也要“多喝熱水”

探長讀財富多多2023-12-01 15:45 數字金融
對于投資者來說,A股市場就像天氣一樣,市場陰晴不定,忽冷忽熱。想要在“氣候多變”的市場中游刃有余,固收類資產尤其短債基金的配置尤為重要。

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即將步入12月,冷空氣頻繁,氣溫驟降,最近小編出門明顯有了冬天到來的感覺。溫差變化大的同時,流感也進入高發季節,各項防寒保暖措施必不可少。

對于投資者來說,A股市場就像天氣一樣,市場陰晴不定,忽冷忽熱。想要在“氣候多變”的市場中游刃有余,固收類資產尤其短債基金的配置是很重要的,就像降溫天氣里常備的一杯熱茶、一副手套,穩穩提升幸福感,暖暖的很安心。

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顛簸小 更有安全感

通常來說,債權類資產擁有穩定的票息收益,是資產配置“金字塔”中底層資產的優質選擇。而短債基金不投資于權益類資產,因此能有效規避權益市場的高波動。

此外,短債基金的主要投資標的為剩余期限397天以內的債券,相對長債而言久期更短,因此受利率波動影響相對較小,波動也相對小。

統計數據顯示,短債代表指數中債-綜合財富(1年以下)指數最近一年、三年、五年最大回撤、波動率均遠低于同期滬深300及其他類型債券指數。顛簸更小,走勢更穩,意味著體驗更優。

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震蕩市 也能逆勢漲

作為風格穩健的投資品種,短債在震蕩市場也表現不俗,長期收益較為穩健。2018年以來,純債基金指數的累計收益率為21.67%,中債-綜合財富(1年以下)指數自2007年11月26日發布以來,每個完整年度均實現正收益,特別是近幾年,在2018、2021、2022、2023年市場大跌的環境中也逆勢上漲且取得正收益。

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挑選短債的正確姿勢

短債產品千千萬,想要挑選到合適的,基金管理人的整體實力、基金經理的投資管理能力、基金產品的歷史業績等都是重要的考量因素。

作為長期深耕固收業務的基金公司,匯添富擁有實力一流的固收投資團隊和豐富的短債類基金產品。

在短債基金方面,公司布局早、業績優、底蘊深。截至2023/9/30,匯添富旗下同類代表產品成立以來收益亮眼。

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以近期正在發行的穩鑫90天持有債券(A類:019645,C類:019646)為例,該基金不投股票、可轉債等含有權益屬性的資產,不受股市波動影響。主投AAA高等級信用債,不做信用下沉,在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上,通過積極主動的管理,追求基金資產的長期穩定增值。

或許有些投資者會好奇,為什么要設置90天最短持有期?

一方面,90的天最短持有期可以有效減少頻繁贖回帶來的流動性沖擊,提高產品規模和投資的穩定性,基金經理能夠更好地控制組合波動。

另一方面,設置最短持有期,基金經理在擇時、選券等策略上有更大的主動發揮空間,力爭獲取更高的投資回報。

此外,最短持有期后,投資者可以隨時贖回,有效滿足投資者對流動性的要求。

穩鑫90天持有債券還擁有“雙基金經理”配置,其中,基金經理宋鵬是匯添富基金養老金投資部總監,復旦大學金融工程碩士,17年證券基金從業經驗,其中12年投資管理經驗、5年固收策略研究經驗。具備長期大型保險資金豐富管理經驗,對中國債券市場、宏觀經濟和政策都有深入的理解,能充分把握市場脈絡,具有較強的資產配置能力。

基金經理丁巍有11年證券基金從業經驗,其中8年投資管理經驗、3年信用研究經驗,具有扎實的債券研究功底和豐富的組合管理經驗,擅長于信用債個券價值挖掘,策略運用靈活,投資業績優異。雙基金經理分工明確,優勢互補。

基金經理在管持有期純債代表作匯添富穩鑫120天歷史業績優異。2021年10月20日成立以來年化收益3.46%,歷史上每年均取得正收益,并跑贏同期業績基準及相關指數。

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如果您投資想要力求風險較小、踏實感高,又不滿足于貨基收益,不妨考慮穩鑫90天持有債券,來達到適度增厚收益的效果;如果您想要進行多種資產配置,在投資組合中增配債券基金,以期實現分散風險、平滑波動、提升持有體驗,也可以穩鑫90天持有債券納入標的選擇。常備一杯“保溫熱水”,投資路上助您抵御嚴寒,溫暖過冬。

宋鵬在管其他同類基金產品業績如下:匯添富鑫瑞債券A(與劉通共同管理)自2016-12-26成立以來各年以及2023上半年業績和基準分別為(%):3.47/-3.38、5.66/4.79、3.54/1.31、1.82/-0.06、3.51/2.1、1.79/0.51、2/1.22,匯添富穩健睿享一年持有混合A(與趙鵬程,丁巍,詹杰共同管理)自2021-10-11成立以來各年以及2023上半年業績和基準分別為(%):0.74/0.19、-2.71/-3.15、-0.29/0.89,匯添富穩鑫120天滾動持有債券(與丁巍共同管理)自2021-10-20成立以來各年以及2023上半年業績和基準分別為(%):0.98/0.48、2.91/2.27、2.16/1.4,匯添富雙享回報債券(與丁巍共同管理)自2021-12-23成立以來各年以及2023上半年業績和基準分別為(%):-2.55/1.48、1.95/2.21,匯添富淳享一年定開債券發起式A(與丁巍共同管理) 自2022-08-01成立以來各年以及2023上半年業績和基準分別為(%):-1.02/0.75、3.04/2.64,匯添富添添鑫多元收益9個月持有混合A成立于2023-06-16,匯添富雙享增利債券A成立于2023-06-20,截至2023-9-30成立均尚不滿6個月,暫無公告可披露的業績。丁巍在管其他同類基金產品業績如下:匯添富90天短債自2019-06-12成立以來各年以及2023上半年業績和基準分別為(%):2.18/1.85、3.51/2.48、3.08/2.85、2.07/2.34、1.64/1.45。數據來源:基金各年年報和2023年半年報,截至2023-6-30。

風險提示:基金有風險,投資需謹慎。基金的過往業績不預示未來表現,基金管理人管理的其他基金業績并不構成基金業績表現的保證?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。

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