出品|WEMONEY研究室

文|王彥強(qiáng)

近日，國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)行政處罰信息更新，一大批罰單密集落地。

WEMONEY研究室梳理發(fā)現(xiàn)，此輪罰單涉及交通銀行、建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行、上海銀行、九江銀行等17家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，所有機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰超1700萬元，其中交通銀行和華夏銀行罰單金額較大。此外，有兩名銀行從業(yè)人員被終身禁業(yè)。

交通銀行湖北省分行被罰490萬元

據(jù)國家金融監(jiān)管總局行政處罰信息顯示，交通銀行湖北省分行因線上抵押貸管理不盡職，形成不良；按揭貸款風(fēng)險管理不盡職；房地產(chǎn)開發(fā)貸款貸后管理不盡職；貸款三查不盡職形成重大損失；經(jīng)營性物業(yè)貸風(fēng)險管理不盡職；違規(guī)發(fā)放并購貸款用于股本權(quán)益性投資；內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等違法違規(guī)事實(shí)，被國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局罰款490萬元。

同時，時任交通銀行武漢漢陽支行客戶經(jīng)理盧勤，被警告；時任交通銀行武漢漢陽支行副行長黃萍，被警告；時任交通銀行湖北省分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理朱琪，被警告并罰款5萬元；時任交通銀行湖北省分行授信管理部總經(jīng)理馮學(xué)平，被警告并罰款5萬元。

時任交通銀行湖北省分行業(yè)務(wù)處理中心員工周旋和彭熒，被分別警告并罰款5萬元；時任交通銀行湖北省分行業(yè)務(wù)處理中心副總經(jīng)理肖強(qiáng)，被警告并罰款5萬元；時任交通銀行湖北省分行業(yè)務(wù)處理中心總經(jīng)理肖敏，被警告并罰款5萬元。

時任交通銀行湖北省分行行長李楊勇被警告；時任交通銀行湖北省分行業(yè)務(wù)處理中心員工尉雪被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

值得注意的是，交通銀行湖北省分行的此次罰單，有10名相關(guān)責(zé)任人被處罰，其中，有一人被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

另外，交通銀行黔南分行，因違規(guī)轉(zhuǎn)嫁押品評估費(fèi)，被國家金融監(jiān)督管理總局黔南監(jiān)管分局罰款20萬元。交通銀行常州分行，因項(xiàng)目貸款資本金核實(shí)不到位；銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局常州監(jiān)管分局，罰款75萬元。

同時，對時任交通銀行黔南分行行長助理吳剛，罰款5萬元。對交通銀行常州金壇支行行長助理周正元，給予警告；對交通銀行常州武進(jìn)支行客戶經(jīng)理?xiàng)畹ぃo予警告。

除交通銀行外，建設(shè)銀行的兩分行和國開行也收到監(jiān)管罰單。

國家金融監(jiān)管總局行政處罰信息顯示，建設(shè)銀行常州天寧支行，因流動資金貸款貸后管理不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局常州監(jiān)管分局，罰款25萬元；建設(shè)銀行溧陽支行，因融資顧問服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價不符，被國家金融監(jiān)督管理總局常州監(jiān)管分局罰款40萬元。

同時，對時任建設(shè)銀行常州天寧鄭陸支行客戶經(jīng)理韓曉娜，給予警告。建設(shè)銀行溧陽支行副行長史志剛，給予警告。

另外，國家開發(fā)銀行江西省分行，因貸款未執(zhí)行實(shí)貸實(shí)付，被國家金融監(jiān)管總局江西監(jiān)管分局罰款50萬元。

同時，時任國家開發(fā)銀行江西省分行副行長趙建華被警告，處8萬元罰款；時任國家開發(fā)銀行江西省分行副行長孫劍平被警告，處8萬元罰款；時任國家開發(fā)銀行江西省分行副行長魏巍被警告，處8萬元罰款。

華夏銀行武漢分行被罰300萬元

除兩家國有行和國開行以外，國家監(jiān)管局還對3家城商行和2家股份行開出罰單。

其中，九江銀行高新支行，因貸款管理不到位，貸款資金回流借款人后被挪用于辦理定期存單、收購股權(quán)等違法違規(guī)行為，被國家金融監(jiān)督管理總局江西監(jiān)管局罰款60萬元。

同時，時任高新支行行長趙子龍，被處以警告處分，并被追加罰款7萬元。

九江銀行宜春分行，因貸款管理嚴(yán)重失職；數(shù)據(jù)質(zhì)量控制不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局宜春監(jiān)管分局罰款100萬元。

同時，時任九江銀行宜春分行行長王剛，被處以14萬元罰款；時任九江銀行宜春分行首席獨(dú)立授信審批官周辰，被警告，并處以6萬元罰款；時任九江銀行樟樹支行副行長（主持工作）王瑞，被警告，并處以12萬元罰款。

而上海銀行常州分行，則因流動資金貸款用途不合規(guī)；銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局常州監(jiān)管分局罰款78萬元。

同時，時任上海銀行常州分行客戶經(jīng)理吳文卿和上海銀行常州分行業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人徐學(xué)峰，被分別給予警告。

蘇州銀行，因數(shù)據(jù)治理違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局罰款60萬元。

在2家股份行中，罰單給到了華夏銀行和浦發(fā)銀行，其中，華夏銀行兩張罰單合計(jì)被罰340萬元。

國家金融監(jiān)管總局行政處罰信息顯示，華夏銀行武漢分行，因虛列開支套取費(fèi)用；貸款三查不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局，罰款300萬元。

同時，時任華夏銀行襄陽分行行長、武漢分行行長楊偉，被國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局，禁止從事銀行業(yè)工作10年；時任華夏銀行武漢分行辦公室行政事務(wù)崗副經(jīng)理?xiàng)詈槊瘢唤箯氖裸y行業(yè)工作3年；時任華夏銀行武漢分行營業(yè)部客戶經(jīng)理李海利給予警告；華夏銀行武漢分行營業(yè)部總經(jīng)理賴念，給予警告

時任華夏銀行武漢分行首席風(fēng)險官姜軍給予警告。

另外，華夏銀行南通分行，因銀票及國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理不盡職，被國家金融監(jiān)督管理總局南通監(jiān)管分局罰款40萬元。同時，時任華夏銀行海安支行行長翟建春，被警告并處罰款6萬元。

而浦發(fā)銀行有三家分行被罰。其中，浦發(fā)銀行寧波分行，因個人經(jīng)營性貸款業(yè)務(wù)管理，被國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局罰款45萬元；浦發(fā)銀行金壇支行，因發(fā)放無實(shí)際用途的超短期貸款，被國家金融監(jiān)督管理總局常州監(jiān)管分局沒收違法所得，并處罰款合計(jì)31.134705萬元；浦發(fā)銀行溧陽支行，因?qū)?xiàng)目貸款資本金核實(shí)不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局常州監(jiān)管分局罰款35萬元。

同時，時任浦發(fā)銀行寧波分行營業(yè)部零售客戶經(jīng)理徐君華，被警告；時任浦發(fā)銀行金壇支行客戶經(jīng)理秦月華，被警告；時任浦發(fā)銀行溧陽支行客戶經(jīng)理管華姣，被警告。

此外，本次國家金融監(jiān)管披露的罰單中，也有不少農(nóng)商行，值得一提的是，福建福州農(nóng)村商業(yè)銀行，因同業(yè)投資業(yè)務(wù)投前調(diào)查不到位、審查審批不審慎；少計(jì)表內(nèi)風(fēng)險資產(chǎn)；重要崗位人員輪崗執(zhí)行不到位，被合計(jì)處以180萬元罰款。

同時，時任福建福州農(nóng)商銀行金融市場部負(fù)責(zé)人方惠玉，被終身禁止從事銀行業(yè)工作；時任福建福州農(nóng)商銀行行長鄭海旭，被警告，并處以5萬元罰款；時任福建福州農(nóng)商銀行副行長黃冰容，被警告；時任福建福州農(nóng)商銀行風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)人林鍵，被警告；時任福建福州農(nóng)商銀行計(jì)劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人楊明華，被警告。

整體而言，信貸仍是本輪監(jiān)管罰單的重災(zāi)區(qū)，這也側(cè)面體現(xiàn)了金融監(jiān)管的“長牙帶刺”常態(tài)化逐步落實(shí)。而本輪罰單中，WEMONEY研究室注意到，對因虛列開支套取費(fèi)用，房地產(chǎn)的按揭貸款風(fēng)險管理不盡職以及房地產(chǎn)開發(fā)貸款貸后管理不盡職等違法違規(guī)事實(shí)，監(jiān)管處罰金額較大。