2024年1月19日，由易趣財經傳媒、《金融理財》雜志社主辦、渤銀理財有限責任公司作為戰略合作伙伴的2023年度“金貔貅·第十四屆中國金融創新與發展論壇”在中國·北京京都信苑酒店成功舉辦。本屆論壇以【聚勢創新 向光而行】為主題，邀請金融監管權威人士、行業協會領導、資管產業高層等對新時代下的財富管理與資產配置等熱點話題進行深入探討。

頒獎典禮上，全國社保基金理事會原副理事長王忠民，渤銀理財總裁金韜，易趣財經傳媒總裁、《金融理財》雜志社社長石東紛紛發表致辭。與此同時，全天論壇上有工農中建交郵六大行理財子高管精彩觀點碰撞，亦有頭部保險資管、基金、信托、期貨行業大咖論道交鋒。

“特別高興的是，今天能夠看到很多新老朋友，我們可以在此機會下交流一些思想。”全國社保基金理事會原副理事長王忠民表示。隨之，王忠民以“數字化浪潮中的金融新模態”作為發言主題，提出了金融領域的新六大模態。

全國社保基金理事會原副理事長王忠民

渤銀理財總裁金韜表示，過去2023年是理財公司從無到有，從粗放到發展的歷程，2023年10月中央金融工作會議提出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章，這五篇大文章為銀行理財指明了高質量發展的方向。

渤銀理財總裁金韜

易趣財經傳媒總裁、《金融理財》雜志社社長石東表示，針對目前資管行業出現的新變化，要從明確資管行業服務實體經濟與民生仍然是主旋律、風險管理是資管經營的核心、真正做到專業導向和客戶導向、資產端與負債端的管理與策略應該適應新變化四個方面來重塑資管的經營邏輯。

易趣財經傳媒總裁、《金融理財》雜志社社長石東

六大行理財子、頭部險企資管等百余名大咖論道

主題演講環節中，上午，著名經濟學家鐘朋榮，中國保險資產管理業協會黨委書記、執行副會長兼秘書長曹德云，中國金融學會副秘書長、中國銀行業協會原專職副會長楊再平，中國工商銀行原首席經濟學家、中國現代金融學會秘書長周月秋，中國銀保監會原黨校副校長、國有重點金融機構監事會正局級監事陳偉鋼，中國銀行首席研究員宗良，工銀理財總裁高向陽，中國農業銀行金融市場部總裁段兵，中信銀行財富管理部總經理助理金蕾，光大理財總經理潘東，太平洋資產管理有限責任公司副總經理嚴赟華等以《資管新規實施兩周年，資管行業如何高質量發展》為主題發表了精彩演講。

中國保險資產管理業協會黨委書記、執行副會長兼秘書長曹德云表示，保險資產管理業從2003年第一家保險資產管理公司成立至今經歷20年的改革探索，行業始終立足保險資金核心管理人的發展定位，堅持服務實體經濟的根本宗旨，不斷推進機制創新、模式創新、產品創新和服務創新，在中國特色資產管理發展道路的探索當中積累了經驗，也取得一些顯著成效，為高質量發展奠定了堅實基礎，這主要體現在三個方面：一是資產規模與投資收益穩步增長，發展韌性穩步增強；二是能力與動力持續提升，核心優勢更加凸顯；三是渠道與產品更加豐富，服務質效顯著提升。

中國保險資產管理業協會黨委書記、執行副會長兼秘書長曹德云

中國金融學會副秘書長、中國銀行業協會原專職副會長楊再平圍繞資管行業高質量發展的高質效財富循環管理的主題和大家做了分享。“怎樣有充分的信息做到我們跨時空的財富循環的高質效，這是我們財富管理或者資產管理所要解決的問題。”楊再平表示，一方面我們投資難，一方面我們又存在資產荒。在這個情況下，我們對客戶或者對項目要有穿透的眼光，要能夠把你的投資對象、客戶、融資方、投資方看個清清楚楚、明明白白、真真切切，這可能是做財富管理或者資產管理的一些基本要義。

中國金融學會副秘書長、中國銀行業協會原專職副會長楊再平

“標準和尺度對社會的發展特別重要，秦始皇統一靠的是統一度量衡，英國的金融體系在美國之前那么強大其意義也是一樣的。”中國工商銀行原首席經濟學家、中國現代金融學會秘書長周月秋從“術”的方面分享了三個觀點。周月秋認為，第一個觀點是我們有必要進一步的、持續的形成統一的監管標準；第二個觀點是有必要持續的從底層形成更加統一的會計核算體系；第三個觀點則是有必要進一步的形成更加統一的業績評價標準。

中國工商銀行原首席經濟學家、中國現代金融學會秘書長周月秋

下午，在《新形勢下資管行業的協同與創新》的主題上，啟錸研究院首席經濟學家潘向東，中國建設銀行原董事會秘書、中南財經政法大學特聘教授、博士生導師陳彩虹，中國人壽資產管理有限公司副總裁樊燕明，建信理財副總裁李麗杰等均發表了真知灼見。

圓桌論壇是本屆論壇的另一個“重磅”環節，本屆論壇上午圓桌討論話題為【新經濟形勢下，資管行業的困境與破局】，華夏理財副總裁毛偉、云南國際信托董事長甘煜、銀華基金副總裁吳偉、北京鼎諾投資董事長張志軍、國華興益資管總經理助理周俊恒等對這一話題發表了獨到見解；在下午以【新經濟形勢下的“資產配置與投資策略”】為話題的圓桌討論環節中，交銀理財高級專家葛小玲、中郵理財高級業務專家唐倩華、農銀理財權益投資部總經理李克、民生理財副總裁徐紅、華夏久盈資產配置部負責人王淳、中糧信托公司總監兼財富管理部總經理任杰、興業期貨資管部總經理樂思祥等嘉賓的觀點獨具匠心，更是將論壇的氣氛推到了又一高潮。

2023年是資管新規正式實施的第二年，中國資管行業進入全面凈值化時代，在回歸資產管理本源的同時，總規模有所回落。縱觀當下，凈值型產品將逐步取代非凈值型產品成為主流，長期性和穩健性的養老理財產品將受到更多投資者青睞。《金融理財》雜志攜手全球領先的市場研究機構——益普索（中國）咨詢有限公司聯合發布了《變局中中高凈值客戶理財趨勢研究》藍皮書。

益普索(中國)咨詢有限公司資深研究總監賈艷麗介紹了《變局中中高凈值客戶理財趨勢研究》藍皮書的主要內容，她表示，2023年中高凈值客戶資金配置更趨穩健，高風險高收益資產比例略有下降，中高凈值客戶相對偏好的中風險中收益資產占比出現較大幅度下調，轉向更低風險的穩健資產。不過，總體來看，中高凈值客戶過去一年的投資情況并不樂觀，三分之一的客戶提到目前投資處于虧損狀態。

2023年度“金貔貅獎”頒獎盛典圓滿落幕

會上，業界翹首以待的“金貔貅獎”金牌榜新鮮出爐。

本次評獎通過第三方數據調研、網上投票選舉、記者現場采訪以及專家評審從綜合實力、機構、人員、產品、推廣和服務等多個維度進行評價，并最終得出公平公正的評選結果，共計77個獎項。

“金貔貅獎”在獎項設置上內容廣泛，依托公司綜合、單項、產品、人物以及首都五大類型設立，下設領軍人物、金牌創新力、聲譽風險、金牌品牌力等獎項。該榜單全面剖析了銀行、保險、資管行業的產品創新、業務發展、客戶服務等方面的突出表現，是對整個行業業務發展和轉型的系統性總結。

其中，中國建設銀行獲得年度金牌大型商業銀行獎項、中國太平洋保險（集團）獲得年度金牌保險集團公司獎項、中國農業銀行信用卡中心、民生理財獲得年度金牌服務力金融機構獎項……

附獲獎機構詳細名單

一：A類銀行綜合獎

年度金牌大型商業銀行

中國建設銀行股份有限公司

年度金牌股份制商業銀行

興業銀行股份有限公司

年度金牌城商行

廈門國際銀行股份有限公司

年度金牌農商銀行

北京農村商業銀行股份有限公司

年度金牌聲譽風險管理銀行

中國農業銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司

年度金牌普惠金融銀行

中國銀行股份有限公司

年度金牌理財子公司

工銀理財有限責任公司

年度金牌成長力理財子公司

渤銀理財有限責任公司

年度金牌零售銀行

上海浦東發展銀行股份有限公司、平安銀行股份有限公司

年度金牌數字銀行

恒豐銀行股份有限公司

年度金牌財富管理與私人銀行

中國農業銀行股份有限公司、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司北京市分行

年度金牌資產托管銀行

中國工商銀行股份有限公司

年度金牌信用卡銀行

中信銀行股份有限公司、廣發銀行股份有限公司

年度民營經濟金融服務杰出成就獎

中國民生銀行股份有限公司

二：A類保險綜合獎

年度金牌保險集團公司

中國太平洋保險（集團）股份有限公司

年度金牌壽險公司

中國太平人壽保險股份有限公司

年度金牌財險公司

中國大地財產保險股份有限公司

年度金牌保險資產管理公司

太平洋資產管理有限責任公司、中國人壽資產管理有限公司

年度金牌聲譽風險管理保險公司

中國太平保險集團有限責任公司、長城人壽保險股份有限公司

三：A類其他金融機構綜合類

年度金牌信托公司

昆侖信托有限責任公司

年度金牌金融租賃公司

華夏金融租賃有限公司

四：B類單項獎

年度金牌品牌力金融機構

中國光大銀行股份有限公司、浙商銀行股份有限公司、國投泰康信托有限公司、渤海國際信托股份有限公司、農銀理財有限責任公司

年度金牌創新力金融機構

泰康在線財產保險股份有限公司、陸家嘴國際信托有限公司、中國再保險（集團）股份有限公司、中郵理財有限責任公司、華夏金融租賃有限公司

年度金牌服務力金融機構

中國農業銀行信用卡中心、民生理財有限責任公司、眾惠財產相互保險社、和諧健康保險股份有限公司

年度金牌成長力金融機構

恒豐銀行股份有限公司、高盛工銀理財有限責任公司、國華興益保險資產管理有限公司

年度金牌風控力金融機構

恒豐理財有限責任公司、中華聯合人壽保險股份有限公司、中銀理財有限責任公司

五：C類產品獎

年度金牌創新力金融產品

中國人壽保險股份有限公司 國壽康寧（慶典版）保險產品組合

廣發銀行股份有限公司 智能金

利安人壽保險股份有限公司 利安安享頤生（青松版）養老年金保險【年度金牌創新力保險產品獎】

中郵理財有限責任公司 郵銀財富·鴻錦封閉式2023年第12期（安盈款）理財產品

建信理財有限責任公司 “安鑫”(最低持有360天)按日開放固定收益類理財產品

年度金牌市場潛力金融產品

中國光大銀行股份有限公司 薪悅通

建信理財有限責任公司 建信理財嘉鑫固收類按日開放式產品

渤銀理財有限責任公司 財收有略系列固定收益類理財產品

君康人壽保險股份有限公司 君康耀君紅終身壽險（分紅型）

年度金牌市場影響力金融產品

泰康人壽保險股份有限公司 幸福有約終身養老計劃

昆侖信托有限責任公司 昆侖信托·寶石花現金成長一號集合資金信托計劃

中國工商銀行股份有限公司北京市分行 北京科創企業（家）綜合金融服務方案

渤銀理財有限責任公司 理財有術系列晨夕盈3號固收日開理財產品

五礦國際信托有限公司 五礦信托和玉系列-FOF臻選1號集合資金信托計劃

六：D類人物獎

年度金牌銀行資產管理卓越貢獻獎

光大理財總裁——潘東

年度金牌銀行資產管理杰出成就獎

農銀理財董事長——馬曙光

年度金牌零售銀行卓越貢獻獎

中國銀行個人數字金融部總經理——王澤宇

年度金牌信用卡銀行杰出成就獎

中國工商銀行牡丹卡中心總裁——陳明

年度金融杰出人物

浙商銀行行長——張榮森

七：E類首都類獎

首都年度最佳服務銀行

中國工商銀行股份有限公司北京市分行、中信銀行股份有限公司北京分行

首都年度最佳服務保險公司

和諧健康保險北京分公司、瑞眾人壽保險北京分公司

首都年度金牌銀行家

中國工商銀行北京市分行行長——黃力

中國民生銀行北京分行行長——楊毓

年度卓越家族辦公室

京華世家家族辦公室

年度金牌金融服務企業

盛世財富