免費送POS機,140人被抓
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2023年以來,打著“免費送”為旗號的POS機詐騙案頻繁被曝光,監管及支付機構對于該類詐騙案愈發重視。
此前,「支付百科」注意到,警方破獲了一起POS機詐騙案。該案中犯案團伙組織清晰,分工明確甚至組成了小型犯罪集團。
01
購買信息精準詐騙
據報道,該主犯彭某以科技公司名義,招聘并培訓話務員進行集中培訓,分別組建起售前、售后部門。又通過網絡購買大量商戶信息,并對目標商戶進行“贈送POS機”推銷,在POS機中植入激活程序實施詐騙。
在犯罪期間,彭某名下公司不斷發展壯大,開設了9家分公司。截止抓捕時,彭某旗下團隊合計140人,詐騙窩點8處,電腦、手機等涉案電子設備600余臺。
據了解,2023年以來,以“科技公司”為主體、以電銷、網銷為主要模式、以“POS機免費送”為噱頭的POS機詐騙案頻發。
以公司為名義的POS機詐騙團伙中,其內部分為客服、質檢員、組長、核心成員。購買商戶信息,套取詐騙資金等重點工作都是由組長或核心成員完成。
“客服”通常是由專人負責培訓,有共同的話術如“免費贈”,“免押金”“不跳碼”等。尋找到意向客戶后,客服會將消費者拉入聊天群,由組長指引客戶刷卡扣費,聯系消費者。并告知消費者“刷卡金額將會延期到賬”,最終帶領團隊消失。
組長騙取客戶刷卡后,售后團隊客服,會利用“結算周期請耐心等待”,“系統故障,還需一段時間”等話術進行拖延。在詐騙一批人后,售后團隊將會集中更換號碼,以此切斷消費者聯系,開啟新一批詐騙。
該類型詐騙團伙數量上漲的部分原因可能是,近期POS機展業困難,一部分代理商轉而走向違法犯罪道路。可是這種鋌而走險的生意,注定不會長久。
02
多部門聯合打擊
POS機詐騙案對于支付市場已產生較大的負面影響,一方面破壞支付行業整體形象,部分用戶對POS機銷售產生了抵觸情緒。另一方面擾亂市場秩序,“免費送”之后,正常展業的代理商,遇到展業困難,有代理商反應“以低價出售的POS機人家不信,非要免費的”。
此外,POS機詐騙行為無疑威脅到用戶的資金安全。POS機不應成為詐騙的工具,只看重眼前的利益,只會將自己送上法庭。
據「支付百科」了解,2023年以來警方已破獲數十起POS機詐騙案,抓獲犯罪嫌疑人數千人,除之前集中對電銷、網銷的打擊外,已開始對地推“免費送POS機”詐騙行為進行打擊。
此前,支付清算協會發文要求支付機構對代理商進行約束,要求收單外包機構需要維護客戶資金安全,誠信經營,業務真實合法。
多家持牌第三方支付機構陸續發表聲明,要求代理商在展業時不得使用“零扣率”、“即時到賬”等涉嫌不正當競爭、誤導消費者的文字。若有違反,代理商將有可能面臨終止合作的處罰。
多部門聯合對支付行業進行整治,并非對POS機進行打壓,而是對POS機詐騙團伙進行圍剿,使支付行業更加長久健康發展。在此期間,代理商更需合規展業,共同抵制、舉報利用POS機為主的詐騙。
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