市場持續(xù)震蕩，如何幫助投資者提升收益體感成為行業(yè)發(fā)力點(diǎn)。近日，由螞蟻基金推出的“螞蟻理財金選”改版，聚焦同類選更優(yōu)產(chǎn)品，鼓勵均衡配置。頁面顯示，“金選”新增指數(shù)基金版塊，優(yōu)選嚴(yán)追蹤、低費(fèi)率的指數(shù)基金，偏債和偏股基金也完善了板塊賽道，以滿足不同投資者穩(wěn)健和進(jìn)階配置的需求。

“金選”基金豐富產(chǎn)品線，同類選更優(yōu)

數(shù)據(jù)顯示，“螞蟻理財金選”共納入偏股基金147只，偏債基金41只，指數(shù)基金超300只，產(chǎn)品池保持穩(wěn)定。

“金選”此次升級擴(kuò)展了產(chǎn)品類型、補(bǔ)全賽道，以滿足不同用戶配置的需求。在新增的指數(shù)基金版塊，全面分析寬基主題、行業(yè)板塊等不同類型指數(shù)基金價值與風(fēng)險特點(diǎn)，為投資者篩選出追蹤更緊、綜合費(fèi)率更低的指數(shù)基金。

此外，偏債基金也按照風(fēng)險收益特征重新劃分版塊，分成希望長期跑贏貨幣基金指數(shù)和以債券為主、配置少量優(yōu)質(zhì)偏股資產(chǎn)的兩類偏債基金，偏股基金則豐富了小盤寬基、金融和資源行業(yè)賽道，在同類篩選更優(yōu)產(chǎn)品，方便用戶從資產(chǎn)優(yōu)選池中做配置。值得一提的是，偏股基金展示了每個賽道當(dāng)前估值水平和盈利概率，方便投資者做出理性的投資判斷，從而提高投資收益的能力。據(jù)螞蟻基金總經(jīng)理林思思介紹，“‘金選’持續(xù)將篩選指標(biāo)透明化，將專業(yè)內(nèi)容深入淺出對投資者表達(dá)。此次升級后的金選，不僅產(chǎn)品矩陣更完整、也將理財方法進(jìn)一步融入選品過程，幫助投資者在不同的市場周期中均能提高適應(yīng)能力。同時，金選始終倡導(dǎo)以配置為基礎(chǔ)的長期投資，希望陪伴投資者獲取穿越周期的合理回報。

配置成收益體感解題關(guān)鍵，“金選”引導(dǎo)產(chǎn)品化配置

螞蟻基金拆解近三年的收益數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，投資者收益主要來源于市場大盤收益、基金經(jīng)理超額收益與用戶行為收益。其中市場收益影響占4成，超額收益影響僅占1成，投資者行為影響占5成。由此不難發(fā)現(xiàn)，通過均衡配置、選同類好品和長期持有的行為優(yōu)化，可以更好地改善投資者收益。

博時基金公司投資決策委員會專職委員于善輝認(rèn)為，在波動市場，市場波動，資產(chǎn)配置能兼顧投資收益和風(fēng)險，提升投資者獲得感。機(jī)構(gòu)和平臺應(yīng)引導(dǎo)投資者根據(jù)不同的周期，結(jié)合自身需求進(jìn)行股債大類以及核心、衛(wèi)星基金等視角的配置。比如在新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展初期，優(yōu)質(zhì)主動基金更能捕捉行業(yè)投資機(jī)遇，但隨著產(chǎn)業(yè)發(fā)展速度下降，被動的指數(shù)基金則更具配置優(yōu)勢。

據(jù)了解，“金選”此次升級，通過產(chǎn)品化的方式鼓勵配置。頁面顯示，“金選”從用戶視角分成“穩(wěn)健”與“進(jìn)階”兩大類，穩(wěn)健產(chǎn)品主要是偏債基金，進(jìn)階產(chǎn)品則囊括了偏股基金和指數(shù)基金。

而在進(jìn)階產(chǎn)品中，“金選”會進(jìn)一步科普核心與衛(wèi)星基金的搭配。核心基金通常布局全市場，適合作為偏股主力配置，衛(wèi)星基金投資單一行業(yè)，更適合適量搭配。數(shù)據(jù)顯示，“金選”偏股產(chǎn)品池中，核心類基金占到7成，更鼓勵多元布局。

螞蟻基金更多數(shù)據(jù)顯示，“金選”基金用戶行為正逐步優(yōu)化。截至10月底，今年“金選”申購用戶中形成股債配置的比例為48%，用戶平均持有基金時達(dá)694天，同比提升41%。

“行業(yè)正邁向金融專業(yè)服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化，”林思思表示，螞蟻基金會繼續(xù)發(fā)力普惠金融、數(shù)字金融，通過科普‘配置、選品和長期持有’的理念，從金選延展打造服務(wù)矩陣，助力投資者收益體感的提升，讓理財從更普惠到更健康。