近日，中國信息執(zhí)行公開網(wǎng)顯示，廣東信匯被天津市第二中級人民法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標的938228492元（約9.38億元），立案時間在2023年11月14日。本次也是廣東信匯被執(zhí)行中金額最高的一次。

01.多次被執(zhí)行

央行官網(wǎng)顯示，廣東信匯于2013年獲得支付牌照，最早從事廣東省內(nèi)的銀行卡收單業(yè)務(wù)，在第二次續(xù)展后增加了福建省的銀行收單資質(zhì)。不過第三次續(xù)展名單公布時卻不見廣東信匯，續(xù)展大考一個月之后就被央行注銷牌照。

對于廣東信匯牌照未能保留的結(jié)局，業(yè)內(nèi)人士大多早有預(yù)料，最主要的原因就是廣東信匯經(jīng)營中存在問題。

據(jù)了解，廣東信匯近年來多次被法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行金額數(shù)百萬到千萬不等，其中廣東信匯在近期還疑似被央行廣州分行向廣東省廣州市越秀區(qū)人民法院申請執(zhí)行，執(zhí)行標的1300多萬元，自2023年7月份申請，由于廣東信匯“有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)”被列為失信被執(zhí)行人，之后還被限消，在9月份該案件就成為終本案件。

廣東信匯旗下APP信匯通還曾被廣東省通信管理局公開通報，其原因是存在侵害用戶權(quán)益和安全隱患問題，具體緣由則是“違規(guī)收集個人信息和APP頻繁自啟動和關(guān)聯(lián)啟動”，之后被要求整改。

此外，廣東信匯還曾涉及一則證監(jiān)會的處罰當中，當時步森股份想利用南昌軒琪來收購廣東信匯，由于步森股份并購暗藏“抽屜協(xié)議”被證監(jiān)會懲罰。

據(jù)了解，步森股份和南昌軒琪都是由王春江控制。王春江創(chuàng)辦的易聯(lián)匯華在2017年以1.7億元收購了廣東信匯，之后又想利用步森股份對廣東信匯進行二次收購，從而拉動步森股份下滑的市值，不過2020年步森股份出現(xiàn)過嚴重虧損，未能實現(xiàn)收購。

多次策劃收購廣東信匯雖然都沒有成功，但也透露了王春江想利用這張支付牌照收割資本市場的野心，目前為止，廣東信匯都很少因銀行卡收單業(yè)務(wù)被業(yè)內(nèi)人士熟知。

尤其是頻繁被法院執(zhí)行后，廣東信匯因拒不“付錢”背負老賴名聲，再加上旗下支付APP侵權(quán)危害用戶，透露了其公司內(nèi)部管控不嚴，近年來廣東信匯還被曝出拖欠員工薪資的傳聞，隱隱透露了其內(nèi)部經(jīng)營隱患頗多。

02.被央視通報

自獲得牌照后，廣東信匯不僅被當作戲弄資本市場的工具，還成為不法分子違法犯罪的支付結(jié)算通道，目前司法機關(guān)正在深入調(diào)查相關(guān)案件。

10月27日，中央電視臺新聞頻道曾報道了一起特大網(wǎng)絡(luò)犯罪案件，涉案金額達數(shù)十億元。據(jù)悉，該案件中出現(xiàn)了一個叫“小強支付”的平臺，該平臺背后團伙不僅利用POS機跑分洗錢，跑分洗錢時，還打著高額傭金的旗號，吸引人員加入跑分活動，收購大量銀行卡、收款碼為洗錢做準備。

“小強支付”還通過非法中介買賣商戶信息，之后將商戶信息發(fā)給上家，開設(shè)賬戶向境外轉(zhuǎn)移資金。所謂上家，其實就是廣東信匯，這也造就了全國首例有持牌支付機構(gòu)涉嫌信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的案例，其中廣東信匯總經(jīng)理趙某等11名主要犯罪嫌疑人也被抓捕。

警方梳理案件發(fā)現(xiàn)，2020年至2022年間，全國有650多家特約商戶與廣東信匯發(fā)生過資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，超470家涉嫌轉(zhuǎn)移非法資金，涉及交易金額95億元。此外，廣東信匯還將公安機關(guān)下達信息透露給“小強支付”，讓其在短時間內(nèi)將商戶上的資金轉(zhuǎn)移出去來避免被凍結(jié)，阻礙了司法機關(guān)的執(zhí)法進度。

去年廣東信匯還受到央行的行政處罰，其原因就與廣東信匯涉及為洗錢平臺提供支付結(jié)算通道有關(guān)，被央行罰沒886萬元。對于嚴重違法違規(guī)的支付公司，央行及其分支機構(gòu)會責(zé)令其停止辦理部分或全部支付業(yè)務(wù)。廣東信匯被注銷支付牌照，很大可能與涉嫌嚴重違法違規(guī)有關(guān)。

今年以來，已經(jīng)有15張支付牌照注銷，支付牌照的縮減速度仍未停止。此外，今年支付機構(gòu)收到央行罰單逼近30張，且大多是大額罰單，這也表明監(jiān)管部門對支付機構(gòu)的風(fēng)控更加嚴格，若消極經(jīng)營、違法違規(guī)經(jīng)營，收大額罰單是一方面，若因此被注銷牌照才是最大影響。