落馬一年后，本溪銀行一部門老總違法犯罪的二審判決來了！

日前，裁判文書網(wǎng)公布了關(guān)于白某受賄、違法發(fā)放貸款的二審刑事裁定書。文書顯示，白某曾歷任本溪銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷部總經(jīng)理、金融部總經(jīng)理、本溪銀行專家，兼任過本溪銀行建設(shè)支行黨支部書記、代行長(zhǎng)等職務(wù)。

一年前，本溪銀行內(nèi)部掀起一場(chǎng)金融反腐風(fēng)暴，包括原董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)在內(nèi)的多位高管先后落馬。其中，本溪銀行原董事長(zhǎng)馬某被查沒幾天，白某就因涉嫌受賄、違法發(fā)放貸款而被警方留置。

追溯白某的犯罪經(jīng)過，其不僅在原董事長(zhǎng)馬某授意之下違法發(fā)放貸款數(shù)千萬元，同時(shí)還以職務(wù)便利收受多位企業(yè)主賄賂，對(duì)送來的金條、美金、購(gòu)物卡、葡萄酒均是“照單全收”。

01

收受9位企業(yè)主136萬

包括金條、美金、購(gòu)物卡

據(jù)文書顯示，2019年至2021年期間，白某利用擔(dān)任本溪銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷部老總的職務(wù)，為多家公司的貸款業(yè)務(wù)謀取利益，并前后收受9位企業(yè)主各種財(cái)物價(jià)值共計(jì)136萬余元。

比如，在2019年9月至2021年5月期間，白某受本溪當(dāng)?shù)匾徊ＡЧ痉ㄈ说恼?qǐng)托，以其職務(wù)便利為對(duì)方公司在本溪銀行的貸款“開后門”。

事后，白某不僅多次收受對(duì)方送來的感謝費(fèi)9萬元，還收了純度為99.99%的金條一根，金條的鑒定價(jià)格為3.85萬元。

2020年9月至2021年1月間，本溪當(dāng)?shù)匾环康禺a(chǎn)公司的法人又找白某幫忙，白某不僅收受對(duì)方送來的感謝費(fèi)5萬元，還將對(duì)方給的50張1000元面值的商廈購(gòu)物卡也照單全收。

當(dāng)然，作為交換，白某也為該房地產(chǎn)公司的貸款“走后門”。

2020年11月，遼寧當(dāng)?shù)氐囊晃锪鞴居终疑习啄常彩钦?qǐng)他為公司辦理貸款提供幫助。

白某充分發(fā)揮其本溪銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷部老總的職務(wù)身份，不僅為對(duì)方“快速”辦理了貸款，所辦的貸款類型也是利率更低的“支小再貸款”。

為了表達(dá)感謝，事后該物流公司法人送給白某5萬美元。按當(dāng)時(shí)的匯率折算，這筆錢價(jià)值人民幣32.74萬元。

這里有個(gè)小插曲，就是當(dāng)白某聽聞上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)——本溪銀行原董事長(zhǎng)馬某于2022年3月被查之后，他便立即讓家人將這筆在自己手里已經(jīng)一年半時(shí)間的5萬美元還給物流公司法人。

然而即便如此，白某還是沒能躲掉警察叔叔幾天后的上門“拜訪”。

02

甘當(dāng)原董事長(zhǎng)“馬前卒”

違法發(fā)放貸款8348萬元

收受企業(yè)主賄賂僅僅是白某的犯罪行為之一，其還聽從原董事長(zhǎng)馬某安排，違法發(fā)放了多筆貸款。

首先是2019年4月，白某在馬某指使下，違反《商業(yè)銀行法》有關(guān)規(guī)定向本溪一家餐飲公司發(fā)放了2000萬元貸款。

這筆貸款原是上一年度對(duì)該公司確定的1.6億元授信額度中的剩余部分，但由于2019年初本溪銀行下調(diào)了自身資本余額，如果仍以這個(gè)數(shù)額全額發(fā)放，必然會(huì)違反貸款集中度的規(guī)定。

但白某明知違反規(guī)定卻仍按馬某指使全額發(fā)放了貸款，導(dǎo)致違法發(fā)放貸款1048萬元。

半年之后，白某又聽從馬某指使，在明知本溪一度假旅游類公司在辦理固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款時(shí)虛構(gòu)貸款用途、沒有土地使用證、抵押物難以實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情況下，仍安排下屬偽造調(diào)查報(bào)告，將貸款材料表面上“做合規(guī)”，并向該公司違法發(fā)放3000萬元貸款。

除此之外，一年后白某又“密切配合”馬某安排，向本溪一礦業(yè)公司違法發(fā)放貸款4300萬元。

期間，白某也知曉該公司根本就不符合發(fā)放貸款的條件，卻仍暗示對(duì)方提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表及虛增抵押物價(jià)值。而自己則安排下屬配合撰寫虛假調(diào)查報(bào)告，最終向該公司違法發(fā)放貸款4300萬元。

白某落網(wǎng)后，如實(shí)供述了司法機(jī)關(guān)已掌握和未掌握的犯罪事實(shí)。最終，一審法院以白某犯受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，數(shù)罪并罰判其有期徒刑5年半，處罰金50萬。

不過，白某對(duì)一審判決不服，并提起上訴，在文首公布的二審刑事裁定書中，白某被維持了原判。

03

本溪銀行曾掀反腐風(fēng)暴

原董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)紛紛落馬

2021年6月，本溪銀行公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷部原工作人員付某傳出被查的消息，自此撕開本溪銀行內(nèi)部金融反腐的口子。

半年后的2022年1月，本溪銀行原明山支行行長(zhǎng)張某被查。

同年3月1日，本溪市紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)披露一則通報(bào)，在其中一起迫害營(yíng)商環(huán)境的典型案件中，本溪銀行原黨委委員、行長(zhǎng)宋某鐳赫然在列。

從通報(bào)得知，宋某鐳在擔(dān)任本溪銀行行長(zhǎng)期間，為企業(yè)辦理貸款提供便利，為他人謀取利益并借此收受財(cái)物380余萬元，彼時(shí)宋某鐳被作出“雙開”處分。

前腳行長(zhǎng)剛?cè)搿暗湫汀卑讣竽_就傳來早前由本溪銀行原董事長(zhǎng)升任為本溪市政府副秘書長(zhǎng)的馬某被查的消息，時(shí)間上僅隔了兩天。

此后的5月，本溪銀行又傳出多名人員被查的消息，比如該行平山支行行長(zhǎng)李某、該行不良資產(chǎn)清收部門科員郗某某。

公開資料顯示，本溪銀行前身是本溪市城市信用社，于2010年3月末更名為本溪市商業(yè)銀行，2018年12月再次更名為本溪銀行。

在其官網(wǎng)上，本溪銀行的年報(bào)目前只披露到2020年，2021年和2022年的年報(bào)至今沒有披露。

數(shù)據(jù)顯示，2020年，本溪銀行營(yíng)收和凈利潤(rùn)分別為3.53億元和433萬元，分別同比下滑16.29%和94.32%；營(yíng)業(yè)利潤(rùn)為-0.52億元，同比大降165.51%。

截至2020年末，該行總資產(chǎn)規(guī)模為345億元，貸款總額為185億元，不良貸款率高達(dá)8.26%，較上年末暴增71%。