博信股份原實際控制人羅靜在2019年6月20日被上海警方刑事拘留后，近日做出一審判決。

11月1日，上海市第二中級人民法院對羅靜等人作出一審刑事判決，羅靜犯合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金2010萬元。

風(fēng)光鼎盛之時，羅靜是擁有A股、港股及新加坡三家上市公司的掌門人，包括A股上市公司博信股份（600083.SH），以及港股上市公司承興國際控股（02662.HK）、還控制著新加坡主板上市公司Camsing Healthcare(SGX:BAC)。除此之外，羅靜還擔(dān)任北京木蘭匯公益基金會發(fā)起人，廣東省婦女兒童基金會理事、廣東省女企業(yè)家協(xié)會副會長等諸多社會職務(wù)。

羅靜看似一個美麗溫柔的弱女子，有何種特殊能力，竟然騙過一家家號稱設(shè)有嚴(yán)格風(fēng)控部門的金融機構(gòu)及知名公司？

01

“商界木蘭”

羅靜出生于1971年7月，2003年，羅靜在江蘇無錫成立了承興置業(yè)發(fā)展（無錫）有限公司（已經(jīng)被吊銷），2005年又成立了承興（無錫）服飾箱包有限公司，此時距離羅靜1996年在香港創(chuàng)辦承興國際已經(jīng)過去了很多年。承興服飾箱包公司的經(jīng)營范圍包括制造加工箱包、服裝、床上用品等。

直到此時，羅靜的生意仍然不溫不火，大部分生意人也許一輩子就是這樣度過的。

當(dāng)然，現(xiàn)實告訴我們，羅靜的故事不過是剛剛開始。

據(jù)羅靜的妹妹羅嵐稱，其2013年進入承興系公司管資金時，資金量僅有千萬級。但是在這一年，網(wǎng)絡(luò)借貸、供應(yīng)鏈金融等迅速崛起，各種資本都在想方設(shè)法擴大自己的杠桿。

羅靜也不例外。

羅靜通過承興系公司以供應(yīng)鏈融資的名義向各種金融機構(gòu)借款。例如，2014年12月，中融信托發(fā)行“融智1號-廣州承興營銷管理有限公司貸款資管計劃”，廣州承興以7100萬應(yīng)收賬款做抵押，融資5700萬，期限6個月。

而其實，羅靜所謂的供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)都是虧損的，機構(gòu)的融資成本在10%-18%，正常利潤無法覆蓋借款成本，導(dǎo)致虧空和融資都在放大。羅靜甚至后來通過造假放大應(yīng)收賬款虛假交易量騙取機構(gòu)資金。

“羅靜都知情且說過想通過收購上市公司做大做強，做到‘上岸’為止，結(jié)果一直上不了岸，窟窿越來越大。”羅嵐稱。

羅靜說的資本運作就是通過收購上市公司，通過講故事把市值做大，然后套現(xiàn)。

2015年底，羅靜收購香港上市公司奕達國際（承興國際控股的前身）74.35.%的股權(quán)，每股0.7435港元，總代價5.35億港元。與此同時，羅靜耗資2億元收購新加坡上市公司Camsing Health Care Limited(承興大健康)83.36%的股份。2017年7月，羅靜通過蘇州晟雋以15.02億元的價格，承接博信股份合計28.39%的股份，成為博信股份的控股股東。

手握三家上市公司的羅靜在商界一時風(fēng)光無兩。作為北京木蘭匯公益基金會發(fā)起人，她與不少知名女企業(yè)家同臺亮相，并聯(lián)合其他女企業(yè)家向北京大學(xué)捐資3億元。

羅靜連續(xù)入選2017年、2018年商界木蘭精英30強，“商界木蘭”名聲也傳揚出去了，甚至她在2018年時評選得票率，超過了格力電器董明珠。

但是，到了2018年，國家對金融管控加強，上市公司股價也一路下滑，各路資本玩家“拆東墻補西墻”的游戲也難以繼續(xù)玩轉(zhuǎn)下去。

02

“供應(yīng)鏈金融詐騙”

判決書顯示，2015年2月至2019年6月，承興系公司先后與蘇寧易購集團股份有限公司、北京京東世紀(jì)貿(mào)易有限公司開展供應(yīng)鏈貿(mào)易，由承興系公司墊資為京東公司、蘇寧公司開展采購業(yè)務(wù)。

在融資過程中，羅靜、羅嵐安排承興系公司使用羅嵐私刻的京東公司、蘇寧公司印章，偽造購銷合同等融資所需資料，虛構(gòu)承興系公對京東公司、蘇寧公司的應(yīng)收賬款。

通過被虛構(gòu)擴大的應(yīng)收賬款，承興系公司同湘財證券、上海摩山商業(yè)保理有限公司、上海某資產(chǎn)管理有限公司、某國際信托有限公司、安徽眾信金融投資集團有限公司等機構(gòu)先后簽訂應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同、保理合同等合同。

為了騙過這些機構(gòu)，在羅靜、羅嵐指使下，承興系員工甚至在京東公司、蘇寧公司辦公場所以偽造的工牌冒充兩家公司員工對接被害單位訪談、交接資料及面簽合同；向被害單位展示虛假的京東公司網(wǎng)頁、提供虛假的貿(mào)易數(shù)據(jù)及購銷合同等資料；攔截被害單位寄給京東公司、蘇寧公司的債權(quán)轉(zhuǎn)讓材料快遞，在材料上加蓋虛假的印章后回寄給被害單位；開設(shè)賬戶仿冒京東公司賬戶回款等。

例如，某員工供述稱，其曾冒名為“蘇寧胡經(jīng)理”，通過背內(nèi)容有賬期和手機銷量問題的稿子，回答金融機構(gòu)問題，盡可能讓客戶相信其為蘇寧工作人員。而蘇寧方面亦提供證據(jù)稱，其公司未有該名員工任職。

類似地，某員工表示，自己受羅靜指使，假扮京東員工應(yīng)付諾亞盡調(diào)，并告訴某公司承興在京東有蘋果業(yè)務(wù)、賬期為180日、存量40多億元。

另外，有承興系員工供述，其自2018年下半年開始，即帶領(lǐng)團隊用和京東公司虛假的蘋果手機貿(mào)易欺騙某公司方面，讓某公司融資給款。

明知供應(yīng)鏈貿(mào)易融資不斷虧損、公司已資不抵債的情況下，“承興系”持續(xù)騙取融資，所得款項用于償還過去融資項目及銀行借款的本息、支付各類費用等。

2019年3、4月份，羅靜、羅嵐等人一起商量變更收款賬戶欺騙被害公司，但最后事情暴露。“承興系”詐騙案事發(fā)。

2019年6月19日，羅靜被警方帶走調(diào)查。同年6月25日，羅嵐在廣東省廣州市白云機場被公安人員抓獲。

經(jīng)查，截至案發(fā)羅靜的“承興系”合計騙取被害單位300余億元，造成經(jīng)濟損失共計80余億元。

其中，湘財證券損失9億余元，摩山保理27億余元，云南信托損失15億余元，上海某公司損失34億余元，安徽眾信損失0.99億元。

11月1日，上海二中院作出判決，羅靜犯合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪，判處無期徒刑，并處罰金2010萬元。羅嵐犯合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪，判處有期徒刑十七年六個月，并處罰金1010萬元。其他10名涉案承興系員工分別獲三年四個月至八年不等有期徒刑。

值得注意的是，據(jù)判決書顯示，羅靜在被公安機關(guān)抓獲到案后及法院庭審中，均堅持否認(rèn)了合同詐騙犯罪事實，僅對其行賄的事實供認(rèn)不諱，預(yù)計羅靜還將進行上訴。

03

“百億巨款去哪兒了”

撲朔迷離的“羅靜案”終于迎來審判，那羅靜騙來的百億巨款究竟去哪兒了？

判決書記載的相關(guān)證言顯示，承興系公司早期向銀行融資到的貸款有部分被羅靜用于在北京、廣州等地購買房產(chǎn)、車輛，公司大量招聘員工、租寫字樓、投資開發(fā)主題公園等導(dǎo)致盲目擴張，后期融資則大部分用于償還之前的各種貸款，也就是借新還舊。承興系公司早在2011年左右就已處于虧損狀態(tài)。

承興系公司有佛山“荷花奇境公園”等項目，還辦過體育項目、音樂平臺、動漫、電商平臺，收購了香港、新加坡上市公司，還有影業(yè)公司及2個蘇州幼兒園，但這些項目都沒有盈利或者已停掉。

根據(jù)羅嵐供述，公司每年需要支付的借款利息有10億多元，運營費用每個月需要兩三千萬元左右。

羅靜收購上市公司的錢，已經(jīng)在外面為自己打造光彩人設(shè)的錢，說白了，都是來自“融資”。