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2022年前三季度壽險(xiǎn)公司利潤榜出爐:增收不增利 凈利潤下降近三成

科技金融在線險(xiǎn)聯(lián)社2022-11-01 08:46 數(shù)字金融
據(jù)目前已披露數(shù)據(jù)的74家壽險(xiǎn)公司來看,2022年前三季度合計(jì)盈利1213.53億元,較去年同期減少450.15億元,同比下降27.06%。

隨著三季度償付能力報(bào)告密集發(fā)布,各壽險(xiǎn)公司前三季度業(yè)績(jī)表現(xiàn)也逐漸明朗。

據(jù)險(xiǎn)聯(lián)社小編統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),截至11月1日,已有74家壽險(xiǎn)公司披露三季度償付能力信息。總體來看,74家壽險(xiǎn)公司面臨增收不增利的窘境:共計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入24871.38億元,同比增長5.8%;凈利潤為1213.53億元,同比下降27.06%。償付能力方面,5家壽險(xiǎn)公司償付能力不達(dá)標(biāo)。

01

41家壽險(xiǎn)公司虧損213.69億元

今年,受經(jīng)濟(jì)環(huán)境、疫情多發(fā)和代理人團(tuán)隊(duì)縮水等影響,壽險(xiǎn)業(yè)已經(jīng)承受不小的壓力。

然而,受投資市場(chǎng)下行影響,行業(yè)利潤也受到了重創(chuàng)。

據(jù)目前已披露數(shù)據(jù)的74家壽險(xiǎn)公司來看,2022年前三季度合計(jì)盈利1213.53億元,較去年同期減少450.15億元,同比下降27.06%。

具體來看,2022年前三季度,大部分壽險(xiǎn)公司陷虧損困境,其中41家虧損達(dá)213.69億元,其余33家盈利共計(jì)1427.22億元。此外,前三季度凈利潤同比負(fù)增長的壽險(xiǎn)公司高達(dá)65家。其中,泰康人壽凈利潤降幅最大,下降了127.03億元,縮減至78.67億元。9家壽險(xiǎn)公司凈利潤同比正增長,其中,平安人壽實(shí)現(xiàn)凈利潤增長275.08億元,增長規(guī)模最大。

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而2022年前三季度凈利潤達(dá)到百億規(guī)模的壽險(xiǎn)公司也僅剩3家,分別為平安人壽、中國人壽和太保壽險(xiǎn),凈利潤分別為592.55億元、346.1億元和136.31億元。這3家公司凈利潤之和占74家壽險(xiǎn)公司凈利潤總額的88.58%。

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從保費(fèi)收入來看,保費(fèi)在千億級(jí)的壽險(xiǎn)公司共計(jì)6家,分別為中國人壽、平安人壽、太保壽險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、泰康人壽和太平人壽。前三季度分別實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入5541.05億元、3552.94億元、1897.39億元、1377.92億元、1365.92億元和1241.45億元。

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值得注意的是,上述6家壽險(xiǎn)公司累計(jì)保費(fèi)收入占74家壽險(xiǎn)公司總保費(fèi)收入的60.22%。不過,該6家壽險(xiǎn)公司的保費(fèi)增速有明顯放緩趨勢(shì)。其中,平安人壽和泰康人壽保費(fèi)同比負(fù)增長,分別為-2.54%和-1.14%;中國人壽、新華保險(xiǎn)和太平人壽的保費(fèi)同比增速為0.12%、0.9%和0.53%;太保壽險(xiǎn)同比上升4.37%,為上述6家壽險(xiǎn)公司中保費(fèi)增速最快的。

其余68家壽險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)增速同樣出現(xiàn)較大分化,有12家壽險(xiǎn)公司保費(fèi)同比負(fù)增長,42家壽險(xiǎn)公司保費(fèi)增速超過兩位數(shù)。其中,華匯人壽、小康人壽、瑞華健康保險(xiǎn)和君龍人壽保費(fèi)增速最快。不過,在保費(fèi)金額急劇上升的同時(shí),這4家壽險(xiǎn)公司中有3家前三季度凈利潤同比下降,并且當(dāng)期凈利潤為虧損。

02

5家壽險(xiǎn)公司償付能力不達(dá)標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)是保險(xiǎn)公司償付能力是否達(dá)標(biāo)的三個(gè)監(jiān)管指標(biāo)之一,另兩個(gè)監(jiān)管指標(biāo)是核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率。

其中,66家壽險(xiǎn)公司的核心償付能力充足率出現(xiàn)下滑情況,65家壽險(xiǎn)公司的綜合償付能力充足率出現(xiàn)下滑情況。

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根據(jù)修訂后的《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定》,風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)分為ABCD四個(gè)類別,其中C類、D類為不達(dá)標(biāo)。

其中,百年人壽、渤海人壽、合眾人壽、華匯人壽和三峽人壽最新一期風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)均為C。

按照償付能力新規(guī),對(duì)于綜合償付能力充足率<120%,核心償付能力充足率<60%的公司,會(huì)被列為重點(diǎn)核查對(duì)象,由銀保監(jiān)會(huì)和派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行償付能力數(shù)據(jù)核查。因此,綜合償付能力充足率在130%以下,就要考慮增資補(bǔ)血了,不然一旦低于120%就有可能被列為非現(xiàn)場(chǎng)核查的重點(diǎn)核查對(duì)象。

從目前情況來看,渤海人壽、三峽人壽、愛心人壽、長生人壽、瑞華健康保險(xiǎn)、華貴人壽、百年人壽、瑞泰人壽和中華聯(lián)合人壽,都需注意。

2022年前三季度,不少險(xiǎn)企都成功通過發(fā)債、股東增資、以及通過未分配利潤轉(zhuǎn)增資本等方式“補(bǔ)血”。

如中韓人壽15億增資引戰(zhàn)獲批,由合資險(xiǎn)企變?yōu)橹匈Y;英大財(cái)產(chǎn)將未分配利潤轉(zhuǎn)增資本,增資35億元,轉(zhuǎn)增后注冊(cè)資本增加至66億元;利安人壽成功發(fā)行10億元資本補(bǔ)充債…

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