近日，一家未獲得監(jiān)管機構審批許可的“中國平原銀行”，引發(fā)監(jiān)管部門關注。該“銀行”曾在社交媒體多次發(fā)文，宣傳與多家大公司存在合作，但實際賬號主體公司經(jīng)營范圍包括蔬菜零售等。

在被監(jiān)管揭穿后，竟然發(fā)公告稱，已經(jīng)成立了工作組要與監(jiān)管溝通對接，“消除誤會”。

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假銀行要與監(jiān)管對接 消除誤會

5月26日，廣東銀保監(jiān)局發(fā)布《關于“中國平原銀行”涉嫌違法行為的公告》，公告稱，近期，監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站、微信公眾號等平臺上出現(xiàn)“中國平原銀行”相關網(wǎng)絡信息。對此，廣東銀保監(jiān)局作出提醒稱，中國銀保監(jiān)會及其派出機構未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設立并經(jīng)營有關銀行業(yè)金融機構業(yè)務，“中國平原銀行”涉嫌非法設立銀行業(yè)金融機構、非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。

萬萬沒想到的是，這家假銀行被揭穿后，不僅沒有收斂，反而在網(wǎng)上發(fā)布《中國平原銀行責成工作組與廣東銀保監(jiān)局積極對接》公告，大膽宣稱成立了工作組要與監(jiān)管溝通對接，“消除誤會”。文章稱，“5月26日，網(wǎng)絡上出現(xiàn)了關于“中國平原銀行’的負面新聞，中國平原銀行第一時間響應并成立了廣東工作組，并計劃于5月27日上午與廣東銀保監(jiān)局積極對接，將中國平原銀行的籌備情況向廣東銀保監(jiān)局作出匯報，找出現(xiàn)該新聞的根本原因，達成一致并消除誤會。中國平原銀行廣東地區(qū)的分支機構亦將在廣東銀保監(jiān)局的指導下為廣東人民提供服務。”

“中國平原銀行團隊年輕但不失穩(wěn)重，勇于創(chuàng)新卻考慮周全，雖有不足但成長迅速。我們的產(chǎn)品邏輯清晰且可持續(xù)發(fā)展，遵守基本的經(jīng)濟規(guī)律，至今尚未造成人民財產(chǎn)的任何損失，亦未收到任何投訴。我們感謝相關媒體的關注并請相關媒體在事實尚未清楚之前停止傳播并下架相關內(nèi)容，否則將保留依法追究責任的權利。”

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宣稱中央?yún)R金要入股 經(jīng)營范圍包括蔬菜零售

在被揭穿之前，這家“中國平原銀行”的操作，的確堪稱以假亂真。它在多個社交平臺都注冊了自己的“官方賬號”。如微博賬號發(fā)布了20余篇文章，其中就拉來其他銀行、機構、知名公司為自己背書，包括聲稱籌備委員會向雄安新區(qū)遞交了總部注冊意向、阿里云成為中國平原銀行籌備委員會網(wǎng)絡服務供應商、美國蘋果公司成為中國平原銀行設備供應商等。甚至，其公眾號的照片顯示，這家“假銀行”已有線下門店，玻璃大門上貼著“中國平原銀行”的字樣和圖標。

其公眾號在被停用前共發(fā)文17篇，2022年1月15日一篇題為“2021年中國平原銀行籌備進度&房貸保產(chǎn)品發(fā)展里程碑事件”的文章寫到，去年“中國平原銀行”籌備工作組曾分別與花都區(qū)政府、廣州市政府和廣東省政府相關部門溝通了銀行籌備情況；去年7月，這家“假銀行”的降房貸產(chǎn)品獲得了首位客戶，來自廣州。

根據(jù)3月12日該公眾號的一篇文章，這家“假銀行”甚至開會討論了與廣州住房公積金管理中心聯(lián)合辦公的事宜。

去年4月1日，該公眾號發(fā)布了一篇投資者關系說明稱，目前擬入股“中國平原銀行”的機構有“國家市場監(jiān)督管理總局（待定）、中央?yún)R金投資有限責任公司（已表達投資意向）”。

從廣東銀保監(jiān)局發(fā)布的公告看，這些說辭無疑均為謊言。

媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些與“平原銀行”相關的賬號，其注冊主體“廣州小吼成象科技有限公司”是一家在2020年成立的小微企業(yè)。注冊資本500萬元，注冊地址在廣州市花都區(qū)獅嶺鎮(zhèn)獅嶺大道中87號（度假村專用道1號第4棟）第六層602號，法定代表人是陳某彩。其所屬行業(yè)為“軟件和信息技術服務業(yè)”，經(jīng)營范圍則是“信息技術咨詢服務、軟件開發(fā)、蔬菜零售、水果零售”等內(nèi)容，壓根與銀行沒有半毛錢關系。

“中國平原銀行”公布其廣州分行的辦公地址在廣州市珠江新城，留的客服電話，竟然是吉林某餐飲公司的，地址在長春市高新開發(fā)區(qū)。

其公眾號展示的“實體網(wǎng)點”照片，也是漏洞百出，通過內(nèi)飾觀察是廣州住房公積金管理中心的辦公地。

目前，廣州住房公積金管理中心已發(fā)布聲明，表示與“平原銀行”從未開展任何形式的合作，辦公地址也從未向“平原銀行”開放使用，已就相關情況向公安機關報案。

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廣東銀保監(jiān)局：“中國平原銀行”未經(jīng)審批

近期，廣東銀保監(jiān)局監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站、微信公眾號等平臺上出現(xiàn)“中國平原銀行”相關網(wǎng)絡信息。“中國平原銀行”通過微信公眾號等渠道收集消費者的身份、財產(chǎn)信息，辦理開展相關業(yè)務。對此，廣東銀保監(jiān)局鄭重提醒：中國銀保監(jiān)會及其派出機構未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設立并經(jīng)營有關銀行業(yè)金融機構業(yè)務，“中國平原銀行”涉嫌非法設立銀行業(yè)金融機構、非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。

廣東銀保監(jiān)局表示，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定，未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

廣東銀保監(jiān)局請廣大金融消費者提高警惕，增強風險防范意識和識別能力，通過正規(guī)金融機構、正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務，遠離不法侵害，謹防上當受騙。如發(fā)現(xiàn)廣東轄內(nèi)“中國平原銀行”相關情況，歡迎撥打舉報咨詢電話提供線索。