上市不足一月，上海農村商業銀行股份有限公司（下稱：上海農商行）被多部門監管發布行政處罰單。截至9月8日收盤，上海農商行股價為7.94元/股，較發行價8.9元/股跌幅超10%。

連收央行、銀保監會高額罰單

據銀保監會官網公告，銀保監會上海分局于9月7日公布上海農商行兩則行政處罰單。上海農商行2018年年度報告部分信息披露不符合監管要求；2019年6月至10月，該行違規向部分關系人發放信用貸款；2018年2月，該行未按規定開展關聯交易等多項違規，其主要負責人徐力責令改正，并處罰沒款共130.572341萬元

與此同時，上海農商行違規還包括：在2019年未按規定報送監管數據；2018年9月至2019年12月，該行理財業務未按規定進行信息披露；2018年7月至2019年8月，該行理財老產品投資到期日超過規定期限的新資產。該行主要責任人被責令改正，并處罰款共計115萬元，作出處罰決定的日期2021年8月30日。兩則行政處罰單合計約為245.57萬元罰單。

此外，在人民銀行上海分行近期公布的罰單中，上海農商行因未按照規定履行客戶身份識別義務，未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等違法行為被罰款740萬元。

同時，時任上海農商行副行長金劍華因未按照規定履行客戶身份識別義務，被中國人民銀行上海分行處以人民幣3.5萬元罰款；時任上海農商行零售業務總監、零售金融部總經理李斌因未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄，被中國人民銀行上海分行處以人民幣3.5萬元罰款；時任上海農商行總法律顧問、合規內控部總經理楊貴院因未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被中國人民銀行上海分行處以人民幣7萬元罰款。

高管離職

上海農商行高管層面也出現人員變動。9月7日晚間，上海農商行發布公告稱，公司近日收到公司股東監事蔡澤華的辭呈。因工作原因，蔡澤華辭去公司監事、監事會專門委員會的相關職務。

8月28日，上海農商行也發布公告稱，公司收到公司董事吳琨宗的辭呈。因工作調動原因，吳琨宗先生辭去公司董事、董事會風險與合規管理委員會（消費者權益保護委員會）委員的職務。根據公司章程規定，該辭呈自送達董事會時生效。

公開資料顯示，蔡澤華曾任中遠海運集團財務有限責任公司資金管理部經理助理，中國海運集團有限公司財務部資金管理室高級經理、財務部金融管理室高級經理，中遠海運集團財務部資金管理室高級經理，上海人壽保險股份有限公司董事會秘書。吳琨宗曾任寶山鋼鐵股份有限公司財務總監，寶鋼股份審計處副處長、審計部副部長、部長，系統創新部部長、財務部部長，寶鋼集團有限公司審計部部長、經營財務部總經理。

官網資料顯示，上海農商行成立于2005年8月25日，是由國資控股、總部設在上海的法人銀行，是全國首家在農信基礎上改制成立的省級股份制商業銀行。2021年半年報顯示，上半年，上海農商行實現營業收入120.21億元，較上年同期增長6.79%；凈利潤52.97億元，同比增長16.52％。上海農商行利息收入、非利息收入，占營收比例分別為：87.62%、6.54%。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）