上市不足一月，上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱：上海農(nóng)商行）被多部門監(jiān)管發(fā)布行政處罰單。截至9月8日收盤，上海農(nóng)商行股價(jià)為7.94元/股，較發(fā)行價(jià)8.9元/股跌幅超10%。

連收央行、銀保監(jiān)會高額罰單

據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)公告，銀保監(jiān)會上海分局于9月7日公布上海農(nóng)商行兩則行政處罰單。上海農(nóng)商行2018年年度報(bào)告部分信息披露不符合監(jiān)管要求；2019年6月至10月，該行違規(guī)向部分關(guān)系人發(fā)放信用貸款；2018年2月，該行未按規(guī)定開展關(guān)聯(lián)交易等多項(xiàng)違規(guī)，其主要負(fù)責(zé)人徐力責(zé)令改正，并處罰沒款共130.572341萬元

與此同時，上海農(nóng)商行違規(guī)還包括：在2019年未按規(guī)定報(bào)送監(jiān)管數(shù)據(jù)；2018年9月至2019年12月，該行理財(cái)業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行信息披露；2018年7月至2019年8月，該行理財(cái)老產(chǎn)品投資到期日超過規(guī)定期限的新資產(chǎn)。該行主要責(zé)任人被責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)115萬元，作出處罰決定的日期2021年8月30日。兩則行政處罰單合計(jì)約為245.57萬元罰單。

此外，在人民銀行上海分行近期公布的罰單中，上海農(nóng)商行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等違法行為被罰款740萬元。

同時，時任上海農(nóng)商行副行長金劍華因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被中國人民銀行上海分行處以人民幣3.5萬元罰款；時任上海農(nóng)商行零售業(yè)務(wù)總監(jiān)、零售金融部總經(jīng)理李斌因未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被中國人民銀行上海分行處以人民幣3.5萬元罰款；時任上海農(nóng)商行總法律顧問、合規(guī)內(nèi)控部總經(jīng)理?xiàng)钯F院因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，被中國人民銀行上海分行處以人民幣7萬元罰款。

高管離職

上海農(nóng)商行高管層面也出現(xiàn)人員變動。9月7日晚間，上海農(nóng)商行發(fā)布公告稱，公司近日收到公司股東監(jiān)事蔡澤華的辭呈。因工作原因，蔡澤華辭去公司監(jiān)事、監(jiān)事會專門委員會的相關(guān)職務(wù)。

8月28日，上海農(nóng)商行也發(fā)布公告稱，公司收到公司董事吳琨宗的辭呈。因工作調(diào)動原因，吳琨宗先生辭去公司董事、董事會風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理委員會（消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會）委員的職務(wù)。根據(jù)公司章程規(guī)定，該辭呈自送達(dá)董事會時生效。

公開資料顯示，蔡澤華曾任中遠(yuǎn)海運(yùn)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司資金管理部經(jīng)理助理，中國海運(yùn)集團(tuán)有限公司財(cái)務(wù)部資金管理室高級經(jīng)理、財(cái)務(wù)部金融管理室高級經(jīng)理，中遠(yuǎn)海運(yùn)集團(tuán)財(cái)務(wù)部資金管理室高級經(jīng)理，上海人壽保險(xiǎn)股份有限公司董事會秘書。吳琨宗曾任寶山鋼鐵股份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，寶鋼股份審計(jì)處副處長、審計(jì)部副部長、部長，系統(tǒng)創(chuàng)新部部長、財(cái)務(wù)部部長，寶鋼集團(tuán)有限公司審計(jì)部部長、經(jīng)營財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。

官網(wǎng)資料顯示，上海農(nóng)商行成立于2005年8月25日，是由國資控股、總部設(shè)在上海的法人銀行，是全國首家在農(nóng)信基礎(chǔ)上改制成立的省級股份制商業(yè)銀行。2021年半年報(bào)顯示，上半年，上海農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入120.21億元，較上年同期增長6.79%；凈利潤52.97億元，同比增長16.52％。上海農(nóng)商行利息收入、非利息收入，占營收比例分別為：87.62%、6.54%。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）