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3萬億江蘇銀行業績狂飆:上半年凈利潤大增27%,因違規被罰超800萬

WEMONEY研究室劉雙霞2023-08-11 20:20 數字金融
上半年凈利潤大增27%。

出品|WEMONEY研究室

文|劉雙霞

在去年躍居城商行“盈利王”的江蘇銀行,率先披露了今年上半年業績。

2023半年度業績快報顯示,江蘇銀行資產總額、貸款余額、營業收入、凈利潤均實現增長,整體體量穩居城商行頭部。數據顯示,其總資產已達到3.29萬億元。營收和凈利潤均實現兩位數增長,其中凈利潤增長高達27%。

01.躍居城商行“盈利王”

8月初,江蘇銀行發布2023年半年度業績快報。經初步核算,上半年,江蘇銀行實現營業收入388.43億元,同比增長10.64%;歸屬于上市公司股東的凈利潤170.20億元,同比增長27.20%;加權平均凈資產收益率(年化)18.20%,同比提升2.11個百分點;基本每股收益1.09元,同比增長28.24%。

江蘇銀行資產擴張速度和貸款增長速度均已超越同業平均水平。截至上半年末,江蘇銀行資產總額3.29萬億元,較上年末增長10.55%;各項存款余額1.85萬億元,較上年末增長13.77%;各項貸款余額1.75萬億元,較上年末增長8.84%。

資產質量方面,截至上半年末,江蘇銀行不良貸款率0.91%,較上年末下降0.03個百分點,撥備覆蓋率378.09%,較上年末提升6.43個百分點。

官網顯示,江蘇銀行于2007年1月24日掛牌開業,是全國19家系統重要性銀行之一、江蘇省內最大法人銀行,總部位于江蘇南京。2016年8月2日,在上海證券交易所主板上市。

江蘇銀行下轄17家分行和蘇銀金融租賃股份有限公司、蘇銀理財有限責任公司、蘇銀凱基消費金融有限公司、江蘇丹陽蘇銀村鎮銀行有限責任公司4家子公司,實現了江蘇省內縣域全覆蓋,業務布局長三角、珠三角、環渤海三大經濟圈。

近來,江蘇銀行已躍居城商行的業績王。在2022年,江蘇銀行營收和凈利潤均居城商行首位,趕超資產規模最大的北京銀行。2022年末,江蘇銀行全年實現營業收入705.7億元,同比增長10.66%;歸屬于上市公司股東的凈利潤253.86億元,同比增長28.90%。

同期,資產規模最大的城商行北京銀行營業收入為662.76億元,持平于上年;歸母凈利潤為247.6億元,同比增長11.40%。

02.合規壓力仍存,董事長超期服役

業績快速增長的同時,江蘇銀行也面臨著合規壓力。上半年收到監管罰單超800萬元。

今年2月,江蘇銀行領到了央行2023年“1號罰單”。

據行政處罰信息(銀罰決字〔2023〕1號)顯示,江蘇銀行涉及的違法行為包括:違反賬戶管理規定;違反流通人民幣管理規定;違反人民幣反假有關規定;占壓財政存款或者資金;違反國庫科目設置和使用規定;未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;對金融產品作出虛假或者引人誤解的宣傳。

針對上述違法行為,央行對江蘇銀行處以警告,沒收違法所得42元,并罰款773.6萬元。

與此同時,江蘇銀行4名相關責任人也遭到央行的行政處罰。

其中,時任該行運營管理部賬戶支付團隊經理門新彥,因對違反賬戶管理規定負有責任,被處以警告并處罰款5萬元;時任該行消費金融與信用卡中心總經理楊巨人,因對未按規定履行客戶身份識別義務負有責任,被處以罰款3.5萬元;時任該行運營管理部總經理楊天德,因對未按規定保存客戶身份資料和交易記錄負有責任,被處以罰款3.5萬元;時任該行風險管理部總經理徐勁,因對未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任,同樣被處以罰款3.5萬元。

此外,7月,國家金融監管總局披露的罰單顯示,江蘇銀行常州分行因流動資金貸款被挪用于銀行承兌匯票保證金、未根據項目的實際進度放款被罰款70萬元,沒收違法所得0.5萬元。

另外,值得關注的是,江蘇銀行董事長兼黨委書記夏平任職已在崗超過十年時間。

公開資料顯示,夏平在2013年5月任命為江蘇銀行董事長。而今年,夏平擔任江蘇銀行董事長已長達10年,超出了期限規定。

2019年12月,原銀保監會下發的《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見》中提出“7年輪崗期限”的監管要求。該指導意見明確指出,要對關鍵人員和重要崗位員工嚴格實行輪崗要求,其中輪崗期限原則上不得超過7年。同時明確存量任職回避問題原則上于2022年底前清理完畢。

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