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WEMONEY研究室·數(shù)字金融周報|部分支付公司上調POS機費率;金融壹賬通2022年虧損8.72億

WEMONEY研究室WEMONEY研究室2023-03-17 19:08
銀行、消費金融、金融科技一周大事概覽。

一、銀行

1.央行決定下調金融機構存款準備金率

為推動經(jīng)濟實現(xiàn)質的有效提升和量的合理增長,打好宏觀政策組合拳,提高服務實體經(jīng)濟水平,保持銀行體系流動性合理充裕,中國人民銀行決定于2023年3月27日降低金融機構存款準備金率0.25個百分點(不含已執(zhí)行5%存款準備金率的金融機構)。本次下調后,金融機構加權平均存款準備金率約為7.6%。【央行】

2.借道可轉債,中國華融擬成光大銀行主要股東

3月13日晚間,光大銀行發(fā)布公告稱,該行第九屆董事會第五次會議審議通過了中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司擬成為該行主要股東的議案。就在此前幾天,光大連續(xù)收到了中國華融增持該行可轉債的通知。中國華融累計持有光大轉債1.22億張,占光大轉債發(fā)行總量的40.56%。中國華融亦于3月13日發(fā)布公告稱,該公司董事會作出決議,同意將截至2023年3月13日持有的光大轉債申請實施轉股?!拘戮﹫蟆?

3.上海銀行2022年營收同比下滑5.54%,凈利增1.08%

3月16日晚,上海銀行公布2022年業(yè)績快報。數(shù)據(jù)顯示,2022年,該行實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤222.80億元,同比增長1.08%;營業(yè)收入531.12億元,同比減少5.54%。資產(chǎn)質量方面,2022年末,上海銀行不良貸款率1.25%,與2021年末持平。撥備覆蓋率291.61%,較2021年末下降9.52個百分點。【藍鯨財經(jīng)】

4.中國銀行北京市分行原黨委書記、行長王建宏接受審查調查

3月15日消息,據(jù)中央紀委國家監(jiān)委駐中國銀行紀檢監(jiān)察組、山東省紀委監(jiān)委消息:中國銀行北京市分行原黨委書記、行長王建宏涉嫌嚴重違紀違法,目前正接受中央紀委國家監(jiān)委駐中國銀行紀檢監(jiān)察組紀律審查和山東省濟寧市監(jiān)委監(jiān)察調查。【中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站】

5.三湘銀行兩年躋身消費投訴榜首,2022年前三季度總資產(chǎn)同比減少1.9億

近日,湖南監(jiān)管公布了轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)消費投訴情況,2022年,城市商業(yè)銀行(含民營銀行)的平均每百營業(yè)網(wǎng)點投訴量的中位數(shù)為127.45件/百營業(yè)網(wǎng)點。其中,湖南三湘銀行8000件/百營業(yè)網(wǎng)點居首。數(shù)據(jù)顯示,截至2022年9月末,湖南三湘銀行總資產(chǎn)581.87億元,較2021年末的583.76億元減少1.89億元;總負債536.60億元,較2021年末的540.58億元減少3.98億元?!網(wǎng)EMONEY研究室】

6.廈門農(nóng)商行擬拍賣恒立實業(yè)7600萬股份

近期,廈門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司擬拍賣轉讓恒立實業(yè)發(fā)展集團股份有限公司17.87%公司股份。除其控股的公司外,廈門農(nóng)商行自身的股權也屢遭拍賣。就在兩個多月前,廈門農(nóng)商行29筆股權共計1450萬股股份在京東拍賣網(wǎng)進行二次拍賣。不過,值得一提的是,股權頻遭拍賣的背后,透露出廈門農(nóng)商行股權過度分散的問題?!巨r(nóng)金研究】

二、消費金融

1.平安消費金融2022年扭虧為盈:凈利潤1.87億元,9月末貸款余額279億元

3月15日晚間,中國平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“中國平安”)發(fā)布了2022年年報,同時披露了其聯(lián)營企業(yè)平安消費金融的部分業(yè)績數(shù)據(jù)。平安消費金融在2022年實現(xiàn)扭虧為盈。財報數(shù)據(jù)顯示,2022年中國平安對平安消費金融權益法下確認的投資收益為5600萬元,按中國平安持有30%股份換算,2022年全年,平安消費金融實現(xiàn)凈利潤約為1.87億元。2021年其凈虧損約3.37億元。【W(wǎng)EMONEY研究室】

2.捷信消費金融以36%放貸,法院判定還款利率15.4%

近期,裁判文書網(wǎng)發(fā)布一則判決文書,再次讓捷信的高利率曝光在大眾視野。判決文書顯示,捷信消費金融放貸實際年化利率高達36%。捷信高企的利率一方面挑戰(zhàn)著融資人的還款能力,另一方面也顯現(xiàn)出較高的不良率。2020年8月20日,全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的一年期貸款市場報價利率為3.85%,四倍即為年利率15.4%。WEMONEY研究室發(fā)現(xiàn)在多個捷信消費金融的借款糾紛合同,法院均是如此判定?!網(wǎng)EMONEY研究室】

3.螞蟻消費金融注冊資本增資至185億,2022年凈利潤8.4億元

近日,國家企業(yè)信息信用信息網(wǎng)站顯示螞蟻消費金融發(fā)生工商變更,注冊資本從80億增至185億,增資幅度131.25%。螞蟻消費金融一舉成為30家已開業(yè)的注冊資本最高的消費金融公司。2022年11月,螞蟻消費金融發(fā)布增資公告,時隔近4個月完成了增資。根據(jù)此前的信息,本輪增資完成后,螞蟻消費金融前五大股東分別為螞蟻集團、杭州金投數(shù)字科技、南洋銀行、舜宇光學和傳化智聯(lián),持股比例分別為50%、10%、6.49%、6%和5.01%。【W(wǎng)EMONEY研究室】

4.馬上消費獲吳文俊人工智能科學技術獎,成全國首家入選消金機構

3月14日,中國人工智能學會官網(wǎng)公布 “2022年度吳文俊人工智能科學技術獎授獎名單”。馬上消費聯(lián)合四川大學等單位申報的《云平臺環(huán)境下智能數(shù)據(jù)治理和隱私安全的關鍵技術研究及產(chǎn)業(yè)化》項目獲科技進步獎三等獎,成為全國首家入選該獎項的消費金融機構,也是重慶唯一獲獎企業(yè)。【W(wǎng)EMONEY研究室】

5.中原消費金融發(fā)行開年首單ABS,公司利潤大增

近期,中原消費金融發(fā)行了開年首單ABS——鼎柚2023年第一期個人消費貸款資產(chǎn)支持證券。該期ABS融資規(guī)模為11.98億元,加上此前已經(jīng)發(fā)行的兩期ABS,中原消費金融ABS累計發(fā)行規(guī)模達37.38億元。中原消費金融本次ABS入池資產(chǎn)均為個人消費信用貸款,涉及的基礎資產(chǎn)為個人消費貸款“提錢花-精英貸”。從資產(chǎn)結構看,該類個人消費貸款資產(chǎn)分散度極高,初始資產(chǎn)池借款人299580戶。【鐳射財經(jīng)】

三、金融科技

1.樂信發(fā)布Q4財報:營收30.5億同比增38.7% 利潤連續(xù)3個季度環(huán)比雙位數(shù)增長

3月14日,樂信(NASDAQ:LX)發(fā)布2022年四季度及全年未經(jīng)審計財務業(yè)績。Q4財報數(shù)據(jù)顯示,樂信營收30.5億元,同比增長38.7%,環(huán)比增長13.4%;利潤4.57億元,同比增長25.6%,環(huán)比增長13%;營收與利潤已連續(xù)三個季度環(huán)比雙位數(shù)增長。規(guī)模上,財報數(shù)據(jù)顯示,Q4交易額達561億元,同比增長29%;管理在貸余額996億元,同比增長16%;用戶數(shù)達1.89億,同比增長14.3%;【W(wǎng)EMONEY研究室】

2.金融壹賬通2022年年報:營收44.6億元,虧損8.72億

3月13日,壹賬通金融科技有限公司公布截至2022年12月31日止十二個月的未經(jīng)審計業(yè)績報告。報告顯示,2022年金融壹賬通營業(yè)收入為44.6億元,同比增長8.0%;毛利潤為16.4億元,同比增長13.8%,毛利率同比上升1.8個百分點至36.6%,經(jīng)調整后凈利潤率逐年持續(xù)優(yōu)化,較2021年同期優(yōu)化提升了近13個百分點。截至報告期末,金融壹賬通歸屬于股東的虧損凈額為8.72億元,而截至2021年年末為12.82億元,虧損同比收窄31.94%?!舅{鯨財經(jīng)】

3.360發(fā)布《年度手機安全報告》:電信詐騙男性人均損失4.7萬

3月16日消息,360集團發(fā)布《2022年度中國手機安全狀況報告》,報告指出,從人均損失來看,男性人均損失也高于女性,其中男性受害者人均損失為47100元,女性為37180元。這說明在電信網(wǎng)絡詐騙中,男性已經(jīng)成為比女性更容易“攻擊”且受損失更多的對象。而從涉案金額來看,利用當代人無法在現(xiàn)實中拓展交友圈、尋找情感認同所進行的交友類詐騙成總金額最高的詐騙形式,涉案金額高達908.1萬元?!拘吕素斀?jīng)】

4.部分支付公司上調POS機費率

近期,多位用戶表示,自家使用的POS機費率上漲了,“以前1萬元收60元手續(xù)費,上漲后的手續(xù)費超過百元?!币晃恢Ц稄臉I(yè)者透露,確實有部分支付公司上調了客戶刷卡費率,如某支付公司通知“4G產(chǎn)品2023年1月1日起漲價至萬100+3”(也就是,每筆交易除了收取1%的費率,還額外有3元的提現(xiàn)手續(xù)費)。該從業(yè)者表示,信用卡套現(xiàn)交易量下降是上調費率的重要原因之一。實際上,信用卡套現(xiàn)業(yè)務正在被監(jiān)管、銀行以及大型支付機構層層壓制?!矩斀?jīng)】

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