據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，上周（8.27-9.2）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)、外管局、交易所、交易商協(xié)會(huì)公告的罰單共計(jì)376張，環(huán)比增加24.92%；處罰金額累計(jì)約4426.9萬元，環(huán)比增加9.16%。

銀行業(yè)方面，上周銀行業(yè)被罰款總金額約1871萬元，涉及中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、華夏銀行、民生銀行等多家銀行或信用社單位。其中，銀行業(yè)本期處罰增加，依據(jù)披露顯示：主要集中在違反反洗錢法，違規(guī)經(jīng)營(yíng)，信息披露虛假或嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述。

數(shù)據(jù)顯示，六大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及下屬派出機(jī)構(gòu)均做出處罰，其中央行本期開出24張罰單，累計(jì)處罰金額746萬元。具體來看，在本周超百萬罰單處罰中，農(nóng)業(yè)銀行被處罰的對(duì)象包括1家分行、2家支行。

在分行違規(guī)方面來看，農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行因超過期限向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立資料；未按照規(guī)定開展客戶身份重新識(shí)別；未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作；未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；未按要求對(duì)金融消費(fèi)者投訴進(jìn)行正確分類且錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)投訴數(shù)據(jù)；未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；將經(jīng)收稅款轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”以外其他科目等8項(xiàng)違規(guī)被處罰。

農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行員工鄭毅、陳澤熹對(duì)農(nóng)行廈門市分行以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。分別被處以6萬、1萬元罰款處罰。

從支行違規(guī)方面來看，農(nóng)業(yè)銀行虎林慶豐支行、虎林青山支行因信息披露虛假或嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述，具體為保單客戶信息不真實(shí)，分別被銀保監(jiān)會(huì)處以24萬元罰款。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）