銀盛支付牽涉到一起詐騙刑事案件。

近日，中國裁判文書網披露一則詐騙刑事裁判文書顯示，在其中，銀盛支付為詐騙集團提供網絡支付通道。最終，該詐騙集團造成被害人損失金額合計25.8億元。

文書顯示，2017年5月至2018年7月間，李柱峰、張金霞等人在香港，以創(chuàng)利豐金業(yè)有限公司（并無貴金屬期貨經營資質，且對外公布網站為某空殼公司所備案登記），通過多種途徑組成三級甚至多層級詐騙網絡集團。

整個詐騙活動中，犯罪者黃燁珊起到了輔助銜接作用。黃燁珊負責與第三方支付公司對接，處理創(chuàng)利豐金業(yè)與網絡支付公司的支付通道相關事宜。2017年5月，黃燁珊受指使，以煙臺醉美國際商貿公司、北京銳行未來教育科技有限公司名義向銀盛支付申請開通商戶賬號，為創(chuàng)利豐金業(yè)建立網絡支付通道。

在此期間，黃燁珊多次聯(lián)系銀盛支付的工作人員，將客戶支付頁面顯示的上述兩家商戶名稱修改為“創(chuàng)利豐金業(yè)有限公司”，從而達到欺騙客戶的目的；在上述商戶賬號因交易量巨大而出現(xiàn)經營異常時，黃燁珊又多次聯(lián)系銀盛支付工作人員通過造假的方式讓商戶賬號重新通過審核；在出現(xiàn)客戶投訴銀盛支付公司的情況下，黃燁珊聯(lián)系下級代理出面配合銀盛支付處置。

通過上述手段，使被害人投入創(chuàng)利豐金業(yè)的資金順利通過銀盛支付的通道進入空殼公司開設的賬戶內，最終流向犯罪團伙。

或因上述銀盛支付為詐騙集團提供支付通道等，央行在2018年8月發(fā)布公告指出，銀盛支付為境外非法貴金屬互聯(lián)網交易平臺提供網絡支付業(yè)務服務，未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉交給非法互聯(lián)網平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外，銀盛支付還存在違規(guī)開展支付業(yè)務合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務外包等其他違法違規(guī)行為。最終，央行對銀盛支付給予警告，沒收違法所得934.14萬元，并處罰款1312.61萬元，合計罰沒2247.75萬元；對相關責任人員給予警告并處罰款130萬元。

不止于此，去年十月媒體曝出，銀盛支付私自調高費率和停發(fā)分潤。有用戶表示，業(yè)務員在介紹機子時表示不收任何費用，結果首筆刷卡收了298元的押金，業(yè)務員說刷卡到88萬就退貨押金，結果公司表示是業(yè)務人員個人行為，押金不退!

針對此情況，銀盛方面表示，目前公司pos機銷售分為直營（zss0008）和代理兩種，pos機線下推廣，尤其是代理存在一定亂象，包括虛假宣傳，費率上調，承諾無法實現(xiàn)等。銀盛方面也表示“嚴禁代理虛假及不實宣傳，并對以虛假宣傳方式拓展商戶累計達3次（含）以上的，暫停合作商新增業(yè)務并停止發(fā)放分潤相關處罰規(guī)定”。

并于2021年1月1日起銀盛通對銀盛通直營機具電簽EPOS和出紙大POS機，將不再凍結首刷金額，首刷用實名本人信用卡刷卡大于或等于100元就算激活，無任何凍結押金。

但事實是，多位黑貓投訴用戶表示，現(xiàn)在首刷強制收取399元費用，工作人員沒有提前告知這筆費用。事后稱要每月刷滿5000六個月后才會返還。（WEMONEY研究室整理）