責任人警告、罰款185萬元！中信銀行重慶分行多項違規(guī)遭銀保監(jiān)會處罰
WEMONEY研究室訊 9月8日，據(jù)銀保監(jiān)會重慶分局處罰信息，中信銀行重慶分行因貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用、貸款風險分類不準確、違規(guī)設立時點性規(guī)?？荚u指標等多項違法違規(guī)事實，被重慶銀保監(jiān)局罰款185萬元，相關責任人胡波也被重慶銀保監(jiān)局予以警告。
資料顯示，中信銀行創(chuàng)立于1987年，原名為中信實業(yè)銀行，2005年底改為現(xiàn)名。該行總部位于北京，為中國12家股份制商業(yè)銀行之一，2007年4月實現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。
截至2021年二季度末，中信銀行總資產(chǎn)為7.82萬億元，不良貸款率為1.50%，資本充足率為13.53%。報告期內(nèi)，中信銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1055.92億元，同比增長3.51%。實現(xiàn)歸屬于股東的凈利潤290.31億元，同比增長13.66%。
此前，中信銀行年內(nèi)多次收到監(jiān)管罰單。針對中信銀行泄露脫口秀演員池子個人隱私一事，銀保監(jiān)會于3月19日公布的行政處罰信息公開表顯示，中信銀行被罰款450萬元，主要違法違規(guī)事實包括客戶信息保護體制機制不健全、客戶信息收集環(huán)節(jié)管理不規(guī)范、對客戶敏感信息管理不善等。
2月5日，央行公布的罰單顯示，中信銀行因“與身份不明的客戶進行交易”等違規(guī)行為被罰2890萬元，另外，14位相關責任人合計被罰超60萬元。
據(jù)披露，中信銀行涉及的違規(guī)包括：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）
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