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同業(yè)理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)違規(guī),民生、浦發(fā)、交行等四家銀行領(lǐng)大額罰單

WEMONEY研究室劉雙霞2021-07-16 17:42 數(shù)字金融
聚焦數(shù)字經(jīng)濟(jì)報(bào)道。

7月16日,銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露,近日對(duì)中國民生銀行股份有限公司(以下簡稱民生銀行)、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司(以下簡稱浦發(fā)銀行)和交通銀行股份有限公司(以下簡稱交通銀行)開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場檢查,對(duì)中國進(jìn)出口銀行(以下簡稱進(jìn)出口銀行)開展了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查,對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為依法嚴(yán)肅予以行政處罰。

檢查發(fā)現(xiàn),民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行在同業(yè)、理財(cái)、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時(shí)存在以下問題:內(nèi)控管理不完善,業(yè)務(wù)制度不健全,前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位,甚至屢查屢犯;風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位,理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品與自營業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時(shí)有發(fā)生;產(chǎn)品管理不規(guī)范,未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求,部分理財(cái)產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報(bào)告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī),為房地產(chǎn)市場或地方政府違規(guī)提供融資的情形依然存在等。

對(duì)進(jìn)出口銀行的現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)以下問題:該行分別于2008年及2010年違規(guī)投資企業(yè)股權(quán),數(shù)額較大,時(shí)間持續(xù)較長;租金保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易不真實(shí);違反國家壓降地方債務(wù)的政策要求,變相支持地方政府舉債等。

經(jīng)立案調(diào)查、審理審議、事先告知和陳述申辯意見復(fù)核等法定程序,銀保監(jiān)會(huì)依法就有關(guān)違法違規(guī)行為予以行政處罰,對(duì)民生銀行罰款11450萬元,對(duì)浦發(fā)銀行罰款6920萬元,對(duì)交通銀行罰款4100萬元,對(duì)進(jìn)出口銀行沒收違法所得并處罰款合計(jì)7345.6萬元,并對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)的3名責(zé)任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

針對(duì)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題,銀保監(jiān)會(huì)已督促相關(guān)機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅整改。下一步,銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)大力整治高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行業(yè)務(wù),堅(jiān)定不移推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,加強(qiáng)股權(quán)投資監(jiān)管,督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),更好為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。(WEMONEY研究室 劉雙霞/編輯)

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