1月27日，人民銀行公布的罰單顯示，中國農(nóng)業(yè)銀行、恒豐銀行、光大銀行等涉及多項(xiàng)違規(guī)，被開出巨額罰單，總罰沒金額近億元。

其中，人民銀行對(duì)恒豐銀行開出1060.68萬元巨額罰單，并對(duì)其進(jìn)行警告的行政處罰。

恒豐銀行的違法行為包括：違反賬戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

時(shí)任恒豐銀行個(gè)人信貸部數(shù)據(jù)運(yùn)營崗員工秦某陽、時(shí)任恒豐銀行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理李某濤、時(shí)任恒豐銀行普惠金融部副總經(jīng)理曾某敏、時(shí)任恒豐銀行運(yùn)營管理部總經(jīng)理趙某分別被罰1.1萬元、9.5萬元、1萬元、4.5萬元。

據(jù)了解，恒豐銀行2024年僅百萬級(jí)大罰單就收到三次。2024年12月31日，云南金融監(jiān)管局發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，恒豐銀行昆明分行被查獲“未遵循利費(fèi)分離原則，浮利分費(fèi)；固定資產(chǎn)貸款管理不審慎；流動(dòng)資金貸款管理不審慎；銀行承兌匯票業(yè)務(wù)授信管理不審慎；信用證及福費(fèi)廷授信業(yè)務(wù)管理不審慎等”多項(xiàng)違法違規(guī)行為，該行被處以罰款205萬元重罰，該行時(shí)任投資銀行部總經(jīng)理張鋒和公司金融部副總經(jīng)理（主持工作）彭勃分別被處以警告處罰。

此前，2024年11月5日，恒豐銀行臺(tái)州分行因“通過不正當(dāng)方式吸收存款”被臺(tái)州金融監(jiān)管分局處以罰款150萬元重罰；該行時(shí)任客戶經(jīng)理顧某被處以禁止終身從事銀行業(yè)工作的頂格處罰。

2024年1月27日，浙江金融監(jiān)管局對(duì)恒豐銀行杭州分行開出罰款380萬元大罰單。該行被查獲“房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理不審慎，貸款資金被挪用于歸還項(xiàng)目土地款；固定資產(chǎn)貸款管理不審慎，貸款資金回流后被挪作項(xiàng)目資本金；債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)投前、投后管理不到位；流動(dòng)資金貸款“三查”不到位，貸款資金回流并長期滯留于借款人賬戶；貸后管理不到位，流動(dòng)資金貸款被挪用于購買理財(cái)；貼現(xiàn)資金回流用作存單質(zhì)押，滾動(dòng)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，虛增存貸款；個(gè)人經(jīng)營性貸款管理不到位，貸款資金被挪用于歸還住房按揭貸款或購房；個(gè)人住房按揭貸款管理不審慎；貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確”等9項(xiàng)違法違規(guī)行為。

值得關(guān)注的是，恒豐銀行行長一職已懸空兩年多。2022年8月，恒豐銀行原行長王錫峰辭職，并赴任青島農(nóng)商行董事長。該行2024年更換了代理行長，但行長職位仍舊空缺。（文/南柯）