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違法放貸!河南一銀行90后支行長獲刑 去年已有三名經(jīng)理被判

科技金融在線科金君2023-02-02 17:46 數(shù)字金融
時光荏苒,不知不覺間90后已經(jīng)當上了銀行行長。

時光荏苒,不知不覺間90后已經(jīng)當上了銀行行長。

不過,德不配位,必有災殃。就在近期,河南一90后男子,在擔任河南浚縣農(nóng)商銀行一支行行長期間,違反銀行信貸業(yè)務操作規(guī)程,向他人違法發(fā)放貸款數(shù)百萬元。最終,這位90后支行長鋃鐺入獄。

值得一提的是,去年裁判文書網(wǎng)就曾公布多位河南浚縣農(nóng)商行前員工違法發(fā)放貸款的案件。加上這位90后支行長,這些員工違法發(fā)放的貸款總額已超過了1300萬。

01

90后支行長違法放貸360萬

1月13日,裁判文書網(wǎng)公布的一則一審刑事判決書,透露了河南浚縣農(nóng)商行一年輕支行長的犯罪細節(jié)。

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從判決書得知,袁某某是位90后男子,學歷為專科,是河南浚縣本地人。

2016年,26歲的袁某某在河南浚縣農(nóng)信社(河南浚縣農(nóng)商行前身)系統(tǒng)工作,并擔任該社白寺信用社副主任一職。

2017年12月,袁某某在完成改制后的河南浚縣農(nóng)商行白寺支行擔任副行長,一年后調(diào)任河南浚縣農(nóng)商行屯子支行擔任支行行長。

可以看到,袁某某看似學歷不高,但職位升遷得很快。從26歲任信用社副主任,到支行副行長、支行行長,橫跨期間不過短短兩年多時間。

然而,大好的職業(yè)前途擺在面前,袁某某卻走上了違法犯罪的道路。

就在袁某某升任支行長才三年多時間,其于2022年1月至6月,違法發(fā)放了12筆貸款,金額共計360萬元。

彼時,袁某某不僅是浚縣農(nóng)商行屯子支行的行長,還是浚縣農(nóng)商行職工營銷貸款的第一責任人。

判決書顯示,這位90后行長對貸款人的資產(chǎn)情況、還款能力、貸款用途等沒有經(jīng)過調(diào)查核實就違法發(fā)放貸款。

02

獲刑兩年半并處罰金

去年6月中旬,袁某某向當?shù)鼐阶詣油栋福鐚嵐┦隽俗约旱姆缸锸聦崱?

投案次日,袁某某因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被警方刑拘。一月多后,被檢察院批準逮捕。

法院經(jīng)過審理,認為袁某某作為金融機構(gòu)工作人員,在審核發(fā)放貸款的過程中,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款達360萬元,數(shù)額巨大,構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

不過,鑒于袁某某有自首行為,到案后認罪認罰,法院予以從輕處罰。

最后,結(jié)合袁某某的犯罪事實、情節(jié)、認罪態(tài)度以及對社會的危害程度,法院判決其有期徒刑兩年六個月,處罰金2萬元。

03

多名員工涉違法放貸案

值得一提的是,早在袁某某之前,河南浚縣農(nóng)商行就曾有多名員工因違法發(fā)放貸款罪而獲刑。

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去年5月26日,80后男子王某在原河南浚縣農(nóng)信社任職期間的犯罪事實隨其判決書被公布。

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王某是浚縣農(nóng)信社的一名老員工,在該社以及更名后的河南浚縣農(nóng)商銀行工作長達17年之久,直至2021年7月被辭退。

然而,這位工齡頗久的老員工,在擔任浚縣農(nóng)信社善堂信用社客戶經(jīng)理期間,卻動起了“近水樓臺先得月”的歪心思。

2013年,王某以自己實際經(jīng)營的浚縣勝利包裝公司的名義,使用虛假資產(chǎn)負債表、利潤表、買賣合同等貸款材料,從浚縣農(nóng)信社申請貸款400萬元。

這筆貸款到期后,王某無力償還。后又于2014年、2015年連續(xù)換據(jù)續(xù)貸,期間只還了177.74萬元的利息。

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2017年5月之后,由于公司經(jīng)營不善,王某再也無力償還貸款本息。

但令人疑惑的是,王某沒錢還債卻有錢賭博。

判決書顯示,2017年4月,王某因賭博被警方行政拘留了10天。

2021年9月,王某自動投案,隨后被執(zhí)行逮捕,后法院以王某犯違法發(fā)放貸款罪判刑4年,處罰金2萬。

無獨有偶。王某判決書公布的同日,裁判文書網(wǎng)還公布了一則河南浚縣農(nóng)商行兩名員工的判決書,涉及原浚縣農(nóng)信社公司業(yè)務部經(jīng)理靳某和客戶經(jīng)理吳某。

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在河南浚縣農(nóng)商行改制前的2017年4月,靳某、吳某也違規(guī)對外發(fā)放了一筆巨額貸款。二人明知一家名叫騰達貿(mào)易的公司不符合發(fā)放貸款的條件下,但仍同意向其辦理并發(fā)放了550萬元的貸款。

違規(guī)發(fā)放導致的結(jié)果是,騰達貿(mào)易公司最終未能歸還貸款。時至2021年年底,河南浚縣農(nóng)商行也只收回了上述貸款的本息70萬元,仍有485萬元的貸款本金未能收回。

2020年年底,靳某和吳某主動投案,如實供述自己的罪行。后法院以二人構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪,判決靳某有期徒刑3年,緩刑3年,罰款2萬;判決吳某有期徒刑2年半,緩刑2年半,罰款2萬。

若結(jié)合前文中的90后行長袁某某,裁判文書網(wǎng)不到一年時間內(nèi)已公布了4位河南浚縣農(nóng)商行員工違法放貸的案件,違法發(fā)放貸款的金額合計達1310萬元。

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