據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，上周（10.8-10.14）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)、交易所、交易商協(xié)會(huì)公告的罰單共計(jì)294張，環(huán)比9月末減少31.31%；處罰金額累計(jì)約8116.92萬元，環(huán)比9月末增加19.5%。

銀行業(yè)方面，上周銀行罰款規(guī)模約2176.3萬元，涉及農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、工商銀行、瑞豐銀行、華夏銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、天津銀行等銀行或信用社單位。銀行本期披露處罰原因，仍集中在違反反洗錢法，還有涉嫌違反法律法規(guī)問題、另外有部分因?yàn)樘峁┨摷儋Y料證明文件被罰。

其中央行本期罰單數(shù)略有減少，不過開出的處罰金額相較9月末并未減少，累計(jì)超500萬元。其中百萬罰單僅一張由于城商行違反反洗錢法；銀保監(jiān)會(huì)本期罰單數(shù)減少明顯，處罰金額仍然較高，開出的百萬罰單大部分為農(nóng)信社，多達(dá)4家，另外還有1家國有行。

國有行領(lǐng)域來看，工商銀行哈爾濱工程大學(xué)支行因未依法履行職責(zé)，存在未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)，導(dǎo)致貸款資金被挪用；理財(cái)業(yè)務(wù)投前調(diào)查和投后管理不到位，導(dǎo)致理財(cái)資金被挪用；未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)，導(dǎo)致貸款資金被挪用等違規(guī)行為。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)工商銀行哈爾濱工程大學(xué)支行罰款130萬元。

與此同時(shí)，工商銀行南平分行、工商銀行南平延平支行因未依法履行職責(zé)，未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)、導(dǎo)致貸款資金被挪用等違規(guī)問題，分別被銀保監(jiān)會(huì)罰款30萬元。

從城商行方面來看，天津銀行濟(jì)南分行因違反反洗錢法，存在金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)；違反賬戶管理規(guī)定；違反流通人民幣管理規(guī)定；違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送投訴數(shù)據(jù)等多項(xiàng)問題，被央行處罰189.4萬元。其員工李曉東因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被央行處罰3萬元。

在農(nóng)商行、信用社方面，浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致內(nèi)控管理不到位；貸款“三查”不盡職，被銀保監(jiān)會(huì)罰款130萬元。

富寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因未依法履行職責(zé)，存在股東股權(quán)管理存在問題整改不力；理事未經(jīng)核準(zhǔn)履職；員工行為管理不當(dāng)，員工用本人賬戶為他人過渡資金；貸款管理不審慎，信貸資金被挪用，被銀保監(jiān)會(huì)罰款129萬元。

耿馬傣族佤族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因違規(guī)經(jīng)營，提供虛假資料證明文件，存在掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量真實(shí)性；貸款“三查”不盡職，信貸資金被挪用，并形成風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)員工行為管控不力，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效排查員工違規(guī)用印出具虛假《存款證明》等行為，被銀保監(jiān)會(huì)罰款110萬元。

曲靖市麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社因未依法履行職責(zé)，存在貸款調(diào)查、審批未分離，發(fā)生涉刑案件；貸款調(diào)查、審查審批和貸后檢查不盡職，信貸資金歸集至他人使用，發(fā)生涉刑案件；員工異常行為排查不到位，未發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理通過本社賬戶與借款人發(fā)生資金往來，被銀保監(jiān)會(huì)罰款105萬元。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）