據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，上周（9.24-9.30）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)、交易所、交易商協(xié)會(huì)公告的罰單共計(jì)428張，環(huán)比增加37.62%；處罰金額累計(jì)約6792.92萬(wàn)元，環(huán)比減少1.66%。

銀行業(yè)方面，上周銀行罰款規(guī)模約2123.2萬(wàn)元，涉及中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行等銀行或信用社單位。銀行本期處罰原因較多在違反反洗錢(qián)法，另外也有銀行因信息披露虛假或嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述、違規(guī)提供擔(dān)保及財(cái)務(wù)資助、偽造詐騙等被罰。

數(shù)據(jù)顯示，在本期罰款中，央行本期罰單略有增加，百萬(wàn)罰單開(kāi)出一張，廣東一家農(nóng)商行由于違反反洗錢(qián)法被罰逾200萬(wàn)元；銀保監(jiān)會(huì)本期罰單數(shù)量明顯減少，處罰金額也環(huán)比降低。被監(jiān)管處罰超過(guò)100萬(wàn)元的銀行分別是：郵儲(chǔ)銀行、招商銀行、福建邵武農(nóng)村商業(yè)銀行、廣東南雄農(nóng)村商業(yè)銀行。

在大型國(guó)有商業(yè)方面，郵政儲(chǔ)蓄銀行湖北省分行因信息披露虛假或嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述，導(dǎo)致存在一、項(xiàng)目貸款管理不審慎；二、租金保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易不真實(shí)；三、貸款三查不盡職形成不良四、貸后管理不盡職導(dǎo)致個(gè)人貸款資金被挪用；五、員工柜員系統(tǒng)管理不到位等問(wèn)題，被銀保監(jiān)會(huì)罰款155萬(wàn)元。

在股份制銀行方面，招商銀行深圳分行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款三查不盡職，貸款資金被挪用；財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)質(zhì)價(jià)不符等問(wèn)題，被銀保監(jiān)會(huì)罰款120萬(wàn)元。

光大銀行松原分行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致光大銀行松原分行存在貸后管理不嚴(yán)，發(fā)生貸款資金部分或全部回流的問(wèn)題，被銀保監(jiān)會(huì)處罰45萬(wàn)元。同時(shí)，該分行員工張強(qiáng)作為時(shí)任光大銀行松原分行零售業(yè)務(wù)部經(jīng)理，為2筆貸款的貸后管理責(zé)任人，未有效落實(shí)貸后管理責(zé)任，發(fā)生貸款資金全部回流問(wèn)題，負(fù)主要責(zé)任。蘆杰作為光大銀行松原分行公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理，為1筆貸款的貸后管理責(zé)任人，未有效落實(shí)貸后管理責(zé)任，發(fā)生貸款資金全部回流問(wèn)題，負(fù)主要責(zé)任。上述兩人均被銀保監(jiān)會(huì)處以警告處分。

在城商行、農(nóng)商行方面，廣東南雄農(nóng)村商業(yè)銀行因違反反洗錢(qián)法，存在違反以下金融法律法規(guī)：1、支付結(jié)算管理規(guī)定2、人民幣現(xiàn)金收付和貨幣防偽反假業(yè)務(wù)管理規(guī)定3、征信業(yè)務(wù)管理規(guī)定4、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。廣東南雄農(nóng)村商業(yè)銀行被央行處以202.8萬(wàn)元罰款。

此外，福建邵武農(nóng)村商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違反反洗錢(qián)法，存在違反賬戶管理規(guī)定、違反反洗錢(qián)管理規(guī)定、違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定、違反人民幣管理規(guī)定、違反征信管理規(guī)定。福建邵武農(nóng)村商業(yè)銀行被央行處以122萬(wàn)元罰款。（WEMONEY研究室/羅跡）