據企業預警通數據顯示，上周（9.24-9.30）人民銀行、銀保監、證監會、交易所、交易商協會公告的罰單共計428張，環比增加37.62%；處罰金額累計約6792.92萬元，環比減少1.66%。

銀行業方面，上周銀行罰款規模約2123.2萬元，涉及中國銀行、農業銀行、郵儲銀行、招商銀行、光大銀行、浦發銀行等銀行或信用社單位。銀行本期處罰原因較多在違反反洗錢法，另外也有銀行因信息披露虛假或嚴重誤導性陳述、違規提供擔保及財務資助、偽造詐騙等被罰。

數據顯示，在本期罰款中，央行本期罰單略有增加，百萬罰單開出一張，廣東一家農商行由于違反反洗錢法被罰逾200萬元；銀保監會本期罰單數量明顯減少，處罰金額也環比降低。被監管處罰超過100萬元的銀行分別是：郵儲銀行、招商銀行、福建邵武農村商業銀行、廣東南雄農村商業銀行。

在大型國有商業方面，郵政儲蓄銀行湖北省分行因信息披露虛假或嚴重誤導性陳述，導致存在一、項目貸款管理不審慎；二、租金保理業務基礎交易不真實；三、貸款三查不盡職形成不良四、貸后管理不盡職導致個人貸款資金被挪用；五、員工柜員系統管理不到位等問題，被銀保監會罰款155萬元。

在股份制銀行方面，招商銀行深圳分行因未依法履行職責，導致個人經營性貸款三查不盡職，貸款資金被挪用；財務顧問費質價不符等問題，被銀保監會罰款120萬元。

光大銀行松原分行因未依法履行職責，導致光大銀行松原分行存在貸后管理不嚴，發生貸款資金部分或全部回流的問題，被銀保監會處罰45萬元。同時，該分行員工張強作為時任光大銀行松原分行零售業務部經理，為2筆貸款的貸后管理責任人，未有效落實貸后管理責任，發生貸款資金全部回流問題，負主要責任。蘆杰作為光大銀行松原分行公司業務部經理，為1筆貸款的貸后管理責任人，未有效落實貸后管理責任，發生貸款資金全部回流問題，負主要責任。上述兩人均被銀保監會處以警告處分。

在城商行、農商行方面，廣東南雄農村商業銀行因違反反洗錢法，存在違反以下金融法律法規：1、支付結算管理規定2、人民幣現金收付和貨幣防偽反假業務管理規定3、征信業務管理規定4、反洗錢業務管理規定。廣東南雄農村商業銀行被央行處以202.8萬元罰款。

此外，福建邵武農村商業銀行因違規經營、違反反洗錢法，存在違反賬戶管理規定、違反反洗錢管理規定、違反金融統計管理規定、違反人民幣管理規定、違反征信管理規定。福建邵武農村商業銀行被央行處以122萬元罰款。（WEMONEY研究室/羅跡）