據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，上周（9.17-9.23）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)、交易所、交易商協(xié)會(huì)公告的罰單共計(jì)311張，環(huán)比增加53.2%；處罰金額累計(jì)約6908萬元，環(huán)比減少3.31%。

銀行業(yè)方面，上周銀行罰款規(guī)模約1731萬元，涉及農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、瑞豐銀行、浦發(fā)銀行等銀行或信用社單位。銀行本期處罰原因，較多在違反反洗錢法，另外還有銀行因內(nèi)部制度不完善被罰，本期還新增貪污、挪用、侵占就職銀行或者客戶的資金等違規(guī)行為。

數(shù)據(jù)顯示，六大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及下屬派出機(jī)構(gòu)均作出處罰，在本期罰款中，被監(jiān)管處罰超過100萬元的銀行分別是：晉商銀行、龍江銀行、浙江禾城農(nóng)商行。值得注意的是，繼上周罰單之后晉商銀行、龍江銀行再次被罰款上百萬元。

9月23日、24日，晉商銀行運(yùn)城分行、朔州分行分別被銀保監(jiān)會(huì)處以100萬元罰款。晉商銀行運(yùn)城分行違規(guī)原因主要包括貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確；晉商銀行朔州分行違規(guī)行為則包括違法發(fā)放貸款；違反員工行為管理，違規(guī)從事民間借貸和營利性活動(dòng)等。與此同時(shí)，晉商銀行朔州分行員工田小平、王瑞琴被處以警告處分，蔡奪、趙貴和則被處以禁止進(jìn)入相關(guān)行業(yè)的處罰。

在本期統(tǒng)計(jì)中是，罰款金額最高當(dāng)屬龍江銀行。龍江銀行因未準(zhǔn)確計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，被黑龍江銀保監(jiān)局處以50萬元。與此同時(shí)，龍江銀行旗下支行哈爾濱龍府支行因銀行承兌匯票業(yè)務(wù)不審慎，被銀保監(jiān)會(huì)處以240萬元罰款。旗下大興安嶺分行因未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料，被國家外匯管理局處罰6萬元。據(jù)統(tǒng)計(jì)，三則罰款共計(jì)296萬元。

此外，在農(nóng)商行方面，浙江禾城農(nóng)村商業(yè)銀行因貸后檢查不到位，貸款資金挪用于開立銀行承兌匯票保證金；貸款調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放二手房按揭貸款導(dǎo)致出現(xiàn)不良貸款，被銀保監(jiān)會(huì)罰款115萬元。沈林明、伍春泉對違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主管人員，分別被罰款5萬元。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）