據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，上周（9.10-9.16）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會、交易所、交易商協(xié)會公告的罰單共計(jì)203張，環(huán)比減少38.11%；處罰金額累計(jì)約7144萬元，環(huán)比減少30%。

銀行業(yè)方面，上周銀行罰款規(guī)模約761萬元，涉及農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、常熟銀行、晉商銀行、龍江銀行、浙江稠州商業(yè)銀行等12家銀行或信用社單位。銀行業(yè)本期披露被罰原因主要集中在三個方面：違規(guī)經(jīng)營、違反反洗錢法、涉嫌違反法律法規(guī)。

數(shù)據(jù)顯示，六大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及下屬派出機(jī)構(gòu)均作出處罰，在本期罰款中，被監(jiān)管處罰超過100萬元的銀行分別是：農(nóng)業(yè)銀行、晉商銀行、龍江銀行、浙江稠州商業(yè)銀行。其中，晉商銀行最高被銀保監(jiān)會處罰250萬元。

具體來看，晉商銀行罰款緣由主要為表內(nèi)信貸風(fēng)險與表外融資等其他風(fēng)險相互傳導(dǎo)，融資產(chǎn)品出現(xiàn)償付風(fēng)險后通過新增表內(nèi)貸款方式兌付，貸款五級分類不準(zhǔn)確，貸款減值準(zhǔn)備計(jì)提不足；違規(guī)變相發(fā)放土地儲備貸款。銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局對其處以250萬元罰款。與此同時，其員工王李波、魏青龍、李珺3人被處以警告處分。

其次，龍江銀行因違規(guī)調(diào)整貸款質(zhì)量分類、貸款五級分類不準(zhǔn)確，被處以150萬元罰款。

在國有商業(yè)銀行方面，農(nóng)業(yè)銀行則因貸前調(diào)查、貸后管理嚴(yán)重不盡職；違規(guī)發(fā)放商用房按揭貸款；出具與事實(shí)不符的入賬證明等違規(guī)行為被銀保監(jiān)會罰款100萬元。其下屬重慶潼南支行員工王登攀、顏克云分別被罰款5萬元并處以警告處分，員工李郁慶被處以禁止終身從事銀行業(yè)工作的處罰。

在外匯業(yè)務(wù)方面，浙江稠州商業(yè)銀行因違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，涉嫌違反法律法規(guī)被外匯局責(zé)令停止經(jīng)營對公結(jié)匯業(yè)務(wù)3個月，沒收違法所得約652元人民幣，并處罰款100萬元人民幣。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）