出品|WEMONEY研究室

文|劉雙霞

曾卷入百億同業(yè)違規(guī)案的工商銀行荊門分行再收大額罰單。

近日，工商銀行荊門分行因信貸管理失職被罰610萬元，10名相關(guān)責(zé)任人被罰，其中，責(zé)任人肖勇被禁止終身從事銀行業(yè)。肖勇曾為該分行行長、法定代表人。兩年前，該分行曾卷入工商銀行百億同業(yè)違規(guī)案，被罰380萬元。據(jù)WEMONEY研究室統(tǒng)計(jì)，該分行累計(jì)被罰超千萬元。

01.10名責(zé)任人被罰，原法人代表被終身禁業(yè)

5月30日，WEMONEY研究室關(guān)注到，銀保監(jiān)會(huì)日前披露的一則行政處罰公開信息顯示，因存在信貸管理嚴(yán)重失職等違法違規(guī)行為，工商銀行荊門分行被罰款610萬元，10名相關(guān)責(zé)任人被罰。其中，責(zé)任人肖勇被禁止終身從事銀行業(yè)。肖勇曾為該分行行長、法定代表人。

具體來看，工商銀行荊門分行此次涉及的違規(guī)包括：

一、信貸管理嚴(yán)重失職。貸前調(diào)查不盡職，未落實(shí)授信條件發(fā)放貸款；未落實(shí)授信條件發(fā)放貸款，貸后管理不盡職；未落實(shí)授信條件發(fā)放貸款，貸款資金被挪用。

二、信貸管理失職。未落實(shí)授信條件發(fā)放貸款，以“化整為零”的方式超權(quán)限審批貸款。

監(jiān)管對工商銀行荊門分行予以罰款610萬元；責(zé)任人肖勇予禁止終身從事銀行業(yè)工作，責(zé)任人黃進(jìn)禁止從事銀行業(yè)工作10年，責(zé)任人費(fèi)慶華禁止從事銀行業(yè)工作5年，責(zé)任人朱麗明、彭艷華、王國元、胡捷、吳新亭、于立新、汪恩鶴等7人分別予以警告的行政處罰。

工商銀行荊門分行是工商銀行二級分行。截至2021年末，工商銀行機(jī)構(gòu)總數(shù)16,590個(gè)。其中，境內(nèi)機(jī)構(gòu)16,169個(gè)，境外機(jī)構(gòu)421個(gè)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)包括總行、36個(gè)一級分行及直屬分行、459個(gè)省會(huì)城市行及二級分行、15,508個(gè)基層分支機(jī)構(gòu)，32個(gè)總行利潤中心、直屬機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，以及133個(gè)控股子公司及其分支。

工商銀行荊門分行其前身為中國工商銀行荊門市支行，成立于1984年8月，1992年10月升格為中國工商銀行荊門市分行，1997年因行政區(qū)劃變更，接管了原由工商銀行荊州市分行管轄的鐘祥市支行和京山縣支行，后于1998年底接管了省分行直管的工商銀行天門市支行。2005年8月工商銀行實(shí)行股份制改造后，更名為工商銀行荊門分行。

公開數(shù)據(jù)顯示，2011年，工商銀行荊門分行人民幣各項(xiàng)貸款余額達(dá)到70.69億元，人民幣各項(xiàng)存款余額達(dá)到126.41億元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入1.34億元，實(shí)現(xiàn)撥備前利潤2.28億元。

02.曾卷入百億同業(yè)違規(guī)案，累計(jì)被罰超千萬

WEMONE研究室查詢到，工商銀行荊門分行并非首次被罰，兩年前，該分行曾卷入百億同業(yè)違規(guī)案，被罰380萬元。

在2020年9月，湖北銀保監(jiān)局發(fā)布監(jiān)管動(dòng)態(tài)顯示，經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知等一系列法定程序，湖北銀保監(jiān)局依法查處了工商銀行湖北省轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)事件。工商銀行湖北省分行、襄陽分行和荊門分行合計(jì)遭罰3601萬元，其中多名相關(guān)責(zé)任人被給予取消高管任職資格、禁止從業(yè)、罰款等處罰。

通報(bào)顯示，工行湖北省分行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)通過簽訂非總行制式的理財(cái)協(xié)議向同業(yè)募集資金，并違規(guī)向企業(yè)提供表外融資。該事件發(fā)生后，按銀保監(jiān)會(huì)要求，湖北銀保監(jiān)局深入核查違規(guī)問題。經(jīng)查，工行湖北省分行轄內(nèi)襄陽、荊門分行通過此方式募集資金共計(jì)139億元。截至2019年末，工行已全部兌付出資銀行資金。工行湖北省分行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對有關(guān)責(zé)任人員給予內(nèi)部問責(zé)。

湖北銀保監(jiān)局按照過罰相當(dāng)原則，依法對工行湖北省分行、襄陽分行、荊門分行及19名責(zé)任人員實(shí)施行政處罰。工行荊門分行則因未經(jīng)上級授權(quán)違規(guī)簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議和內(nèi)控管理不到位開展中間業(yè)務(wù)不規(guī)范兩項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，遭監(jiān)管罰款380萬元。

曾作為工商銀行荊門分行法定代表人的肖勇對該行未經(jīng)上級授權(quán)違規(guī)簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議、內(nèi)控管理不到位開展中間業(yè)務(wù)不規(guī)范的違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被禁止從事銀行業(yè)工作10年。

此前作為荊門分行副行長的左垚峰對工商銀行荊門分行未經(jīng)上級授權(quán)違規(guī)簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議、內(nèi)控管理不到位開展中間業(yè)務(wù)不規(guī)范的違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任，被取消高管任職資格2年并處罰款5萬元。

此外，據(jù)WEMONEY研究室統(tǒng)計(jì)，工商銀行荊門分行還曾在2016年因“存在浮利分費(fèi)”違規(guī)行為被罰10萬；2018年因“違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)”被罰35萬；2019年因“貸后管理不盡職導(dǎo)致部分信貸資金實(shí)際被用于償還表外理財(cái)融資”，被罰30萬元。