因通過借名貸款為房企融資等違規(guī)，中信銀行寧波分行被罰340萬

WEMONEY研究室羅跡2022-04-19 20:51 數(shù)字金融

4月18日，銀保監(jiān)會寧波監(jiān)管局公布處罰公告，中信銀行寧波分行因貸款調(diào)查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域等五項(xiàng)案由被罰款340萬元。

具體違法違規(guī)行為包括：通過借名貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資，貸款調(diào)查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)管理不審慎，違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)及信用證業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理自營非標(biāo)業(yè)務(wù)，貸款管理不審慎，違規(guī)掩蓋及處置不良資產(chǎn)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理不規(guī)范8項(xiàng)目違規(guī)。

同時，中信銀行寧波分行員工俞柒烽對貸款資金被挪用于置換前期股東支付的土地款、未落實(shí)實(shí)貸實(shí)付要求、未按項(xiàng)目工程進(jìn)度放款、支付資金超過項(xiàng)目建設(shè)所需負(fù)有直接管理責(zé)任，被處以警告處罰。

據(jù)2021年財(cái)報(bào)顯示，中信銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2045.57億元，同比增長5.05%；其中實(shí)現(xiàn)非利息凈收入566.61億元，同比增長28.15%；實(shí)現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤556.41億元，同比增長13.60%。（WEMONEY研究室羅跡/編輯）

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