3月21日，WEMONEY研究室從央行沈陽(yáng)分行官網(wǎng)獲悉，遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社、遼寧振興銀行、中國(guó)建設(shè)銀行遼寧省分行合計(jì)被罰款364.4萬(wàn)元，被罰原因多涉及侵犯消費(fèi)者權(quán)益等，監(jiān)管作出處罰日期為3月15日。

具體來(lái)看，遼寧振興銀行因：1.違反金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳、金融消費(fèi)爭(zhēng)議解決等相關(guān)管理規(guī)定；2.違反人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理相關(guān)規(guī)定;3.違反貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理規(guī)定;4.提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人;5.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，被央行沈陽(yáng)分行警告，并處罰款198.5萬(wàn)元。

時(shí)任遼寧振興銀行首席財(cái)務(wù)官葉逢海因?qū)υ撔形窗匆?guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被罰款9.6萬(wàn)元。

時(shí)任遼寧振興銀行副行長(zhǎng)王傳正因?qū)υ撔形窗匆?guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有直接責(zé)任被罰款9.6萬(wàn)元。

中國(guó)建設(shè)銀行遼寧省分行因違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)、金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳、金融消費(fèi)爭(zhēng)議解決及其他行為規(guī)范等相關(guān)規(guī)定，被警告并罰款19萬(wàn)元。

此外，遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社被警告并罰款146.9萬(wàn)元，該行違法違規(guī)事實(shí)有：違反金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)制度建設(shè)相關(guān)管理規(guī)定；違反征信業(yè)務(wù)安全管理要求;提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人;未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。時(shí)任遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理張敏、時(shí)任遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社三農(nóng)與個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理杜劍冰，因?qū)|寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，分別被罰款3.1萬(wàn)元和3萬(wàn)元。（WEMONEY研究室 劉雙霞/編輯）