10月18日，上海銀保監局公布11張銀行業處罰罰單，包括中國銀行、農業銀行、郵儲銀行、浦發銀行、華瑞銀行等6家銀行，其中最高處罰金額高達540萬元。

根據行政處罰書顯示，中國銀行股份有限公司上海市分行因多項違規被要求責令改正，并處罰款540萬元。其中違規項目分別包括：2017年至2020年，該分行個人貸款業務內部控制嚴重違反審慎經營規則；2017年至2020年，該分行發放部分首付款比例不符合條件的個人住房貸款；2017年至2020年，該分行部分個人貸款資金違規用于購房或違規流入資本市場；2019年1月至9月，該分行某應付賬款融資業務存在以貸收費的違規行為；2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規流入資本市場。該行員工程瑤對中國銀行上海市分行個人貸款業務內部控制嚴重違反審慎經營規則負主要管理責任，被處以警告處分。

中國農業銀行上海市分行2019年8月某并購貸款嚴重違反審慎經營規則被責令改正，并處罰款50萬元。2019年8月,農業銀行上海市分行某并購貸款嚴重違反審慎經營規則。該行員工柳元首、姜曉華對上述違法違規行為負有直接管理責任。分別處以警告，罰款20萬元、罰款10萬元。

2017年1月至2020年12月，中國郵政儲蓄銀行上海靜安區曹家渡支行員工行為管理嚴重違反審慎經營規則。責令改正，并處罰款50萬元。該行員工丁承豪嚴重違反審慎經營規則的行為負直接責任，禁止從事銀行業工作五年。

2018年5月至2019年2月，上海浦東發展銀行信用卡中心信息安全和員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，被責令改正并處罰款50萬元。

2017年7月至2019年6月，寧波通商銀行資金營運中心部分同業投資投后管理嚴重違反審慎經營規則；2020年2月，該中心某理財業務信息披露嚴重違反審慎經營規則；2020年3月，該中心未對交易員超授權交易采取控制措施。上海銀保監會責令其改正，并處罰款共計150萬元。其員工許勤嚴重違反審慎經營規則，被處以警告。

2018年12月至2019年12月，華瑞銀行個人住房租賃貸款嚴重違反審慎經營規則。該行江毅鵬對上述違法違規行為負有直接責任。行政處罰決定，警告。（WEMONEY研究室  羅跡/編輯）